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| 基金全稱 | 粵開現金惠貨幣型集合資產管理計劃 | 基金簡稱 | 粵開現金惠貨幣 |
|---|---|---|---|
| 基金代碼 | 970167（前端） | 基金類型 | 貨幣型-普通貨幣 |
| 發(fā)行日期 | 成立日期/規(guī)模 | 2022年10月31日 / -- | |
| 資產規(guī)模 | 4.71億元（截止至：2025年06月30日） | 份額規(guī)模 | 4.7065億份（截止至：2025年06月30日） |
| 基金管理人 | 粵開證券 | 基金托管人 | 中登公司 |
| 基金經理人 | 饒琦 | 成立來分紅 | 每份累計0.00元（0次） |
| 管理費率 | 0.45%（每年） | 托管費率 | 0.05%（每年） |
| 銷售服務費率 | 0.00%（每年） | 最高認購費率 | ---（前端） |
| 最高申購費率 | 0.00%（前端） | 最高贖回費率 | 1.00%（前端） |
| 業(yè)績比較基準 | 同期中國人民銀行公布的七天通知存款利率(稅后) | 跟蹤標的 | 該基金無跟蹤標的 |
在控制投資組合風險,保持流動性的前提下,力爭為投資人提供穩(wěn)定的收益。
暫無數據
本集合計劃投資于以下金融工具: 1、現金; 2、期限在1年以內(含1年)的銀行存款、中央銀行票據、同業(yè)存單; 3、期限在1個月以內的債券回購; 4、剩余期限在397天以內(含397天)的國債、政策性金融債、企業(yè)債、公司債、短期融資券、中期票據、超短期融資券; 5、中國證監(jiān)會認可的其他具有良好流動性的貨幣市場工具。 本集合計劃投資于前款第4項的,其中企業(yè)債、公司債、短期融資券、中期票據的主體信用評級和債項信用評級均應當為最高級;超短期融資券的主體信用評級應當為最高級。信用評級主要參照最近一個會計年度的信用評級,發(fā)行人同時有兩家以上境內評級機構評級的,按照孰低原則確定評級。如因債券評級調整等管理人之外的因素,致使本集合計劃投資范圍不符合上述規(guī)定,管理人應在10個交易日內調整,中國證監(jiān)會另有規(guī)定的除外。 如法律法規(guī)或監(jiān)管機構以后允許集合計劃投資其他品種,管理人在履行適當程序后,可以將其納入投資范圍。
資產配置原則 本集合計劃通過對貨幣政策、宏觀經濟運行狀況、利率走勢、資金供求變化情況進行深入研究,評估各類投資品種的流動性、收益性和風險特征,確定各類投資品種的配置比例及期限組合,并適時進行動態(tài)調整。由于本集合計劃的目的是在不影響委托人的正常證券交易下,實現客戶交易結算資金的增值,因此本集合計劃的投資應堅持下列原則: (1)確保集合計劃資產充分的流動性或者有相應的應急措施能保證投資人的正常交易; (2)確保集合計劃資產充分的安全性或者有相應的應急措施保證投資人的資產安全與避免負收益的出現; (3)在遵循上述兩條原則的前提下,合理安排集合計劃資產流動性,實現集合計劃資產的增值。 銀行存款 本集合計劃投資的銀行存款包括活期存款、定期存款、協議存款和通知存款,管理人將根據信用風險與流動性風險來選擇存款銀行。 活期存款用以保障投資人證券交易資金交收和支取現金,除信用風險外,更重要的還要考慮流動性風險,管理人將根據回款速度,選擇銀行,確?？蛻糍Y金提取與證券交易。 定期存款、協議存款和通知存款:管理人將根據資產的安全性、流動性與收益性來選擇銀行,結合對利率市場環(huán)境及其變動趨勢的研究,進行存款投資,同時力爭取得提前支取不產生利息損失條款。如果無法爭取到上述條款,則將預存資金分解成多筆存款,以便大額贖回時逐一解付,降低收益率的波動。同時也注意進行期限調整,滾動到期,提高流動性,減少提前解付的損失。 為防范銀行存款信用風險,管理人選擇信用良好、系統(tǒng)風險低、利率水平穩(wěn)定的商業(yè)銀行存放存款資金。 同業(yè)存單 本集合計劃將結合銀行的不同資質和同業(yè)存單剩余期限進行同業(yè)存單的投資,注重同業(yè)存單的安全性、流動性和收益率的比較,同時分散投資風險,并嚴格遵守法律法規(guī)和集合計劃合同的投資限制約定。 債券逆回購 一是流動性控制,管理人將回購到期日做合理延后假設,以此來安排集合計劃資產的流動性;同時控制回購到期日,在控制總量的前提下,滾動操作,以提高回購的真實流動性。二是注重回購的安全性,只接受足額抵押資產。 債券正回購 本集合計劃作為現金管理產品,正回購使用的目的主要是為了滿足集合計劃的流動性需要,當集合計劃因規(guī)模發(fā)生變化導致不能足額支付或者當融入資金進行再投資可以提高收益時,管理人可進行正回購融入資金。對于正回購的交易對手來講,一般會選擇資金較為寬裕、市場信用較好的機構,特別是當需要融入資金保證資金交收時,還應考慮到交易對手的資金劃轉效率。 流動性管理策略 本集合計劃將會緊密關注申購/贖回變化情況、市場資金流動狀況、季節(jié)性資金變動狀況等影響現金管理產品流動性管理的因素,動態(tài)調整并有效分配本集合計劃的現金流,以滿足集合計劃的日常流動性需求。 具體而言,本集合計劃將綜合平衡集合計劃資產在流動性資產和收益性資產之間的配置比例,通過現金留存、銀行定期存款提前支取、持有高流動性券種、正回購、降低組合久期等方式提高集合計劃資產整體的流動性。
1、本集合計劃每份集合計劃份額享有同等分配權; 2、本集合計劃收益支付方式為現金分紅; 3、本計劃采用1.00元固定份額凈值交易方式(法律法規(guī)另有規(guī)定的情形除外),自資產管理合同生效日起,本集合計劃根據每日計劃收益情況,以每萬份集合計劃暫估凈收益為基準,為投資人每日計算當日暫估收益,并在分紅日根據實際凈收益按季集中支付;當分紅日實際每萬份集合計劃凈收益和七日年化收益率與暫估值有差異時,管理人向投資者說明造成差異的具體原因; 4、本集合計劃根據每日暫估收益情況,將當日暫估收益計入投資人賬戶,若當日暫估凈收益大于零時,為投資人記正收益;若當日暫估凈收益小于零時,為投資人記負收益;若當日暫估凈收益等于零時,當日投資人不記收益; 5、本集合計劃收益每日計提,每季度集中支付一次,收益支付方式為現金分紅。如投資者的累計實際收益為負,則為份額持有人縮減相應的份額;遇投資者剩余集合計劃份額的贖回款項不足以扣減的情形,管理人將根據內部應急機制進行墊付以保障集合計劃平穩(wěn)運行,墊付資金將由管理人先行承擔并將墊付資金計入投資者應付款項,待投資者資金賬戶有足夠可用資金支付應付款項且不影響證券交收的前提下再進行扣減以償還管理人墊付部分資金直至投資者注銷資金賬戶,投資者注銷資金賬戶時應補足相應墊付資金方可辦理注銷賬戶業(yè)務; 6、投資者贖回集合計劃份額時,其累計未支付收益將在季度分紅時支付; 7、投資者解約情形下,管理人將按照同期中國人民銀行公布的活期存款基準利率對該投資人進行收益分配; 8、當日申購的集合計劃份額自下一個工作日起,享有本集合計劃的收益分配權益;當日贖回的集合計劃份額自下一個工作日起,不享有本集合計劃的收益分配權益; 9、在不違反法律法規(guī)、資產管理合同的約定以及對集合計劃份額持有人利益無實質性不利影響的情況下,管理人可調整集合計劃收益的分配原則和支付方式,不需召開集合計劃份額持有人大會; 10、如需召開集合計劃份額持有人大會,為確保集合計劃份額持有人的表決權體現其持有的權益,管理人將以登記機構在權益登記日登記的份額體現投資人持有的權益; 11、法律法規(guī)或監(jiān)管機構另有規(guī)定的從其規(guī)定。
本集合計劃是一只貨幣型集合計劃,其預期風險和預期收益低于債券型基金、債券型集合計劃、混合型基金、混合型集合計劃、股票型基金、股票型集合計劃。