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| 基金全稱(chēng) | 招商資管智遠(yuǎn)天添利貨幣市場(chǎng)基金 | 基金簡(jiǎn)稱(chēng) | 招商資管智遠(yuǎn)天添利貨幣 |
|---|---|---|---|
| 基金代碼 | 880013（前端） | 基金類(lèi)型 | 貨幣型-普通貨幣 |
| 發(fā)行日期 | 成立日期/規(guī)模 | 2022年04月25日 / -- | |
| 資產(chǎn)規(guī)模 | 577.67億元（截止至：2025年03月31日） | 份額規(guī)模 | 577.6683億份（截止至：2025年03月31日） |
| 基金管理人 | 招商證券資管 | 基金托管人 | 中登公司 |
| 基金經(jīng)理人 | 曾琦、陳功謀 | 成立來(lái)分紅 | 每份累計(jì)0.00元（0次） |
| 管理費(fèi)率 | 0.90%（每年） | 托管費(fèi)率 | 0.05%（每年） |
| 銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)率 | 0.25%（每年） | 最高認(rèn)購(gòu)費(fèi)率 | ---（前端） |
| 最高申購(gòu)費(fèi)率 | 0.00%（前端） | 最高贖回費(fèi)率 | 1.00%（前端） |
| 業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn) | 中國(guó)人民銀行公布的活期存款基準(zhǔn)利率(稅后) | 跟蹤標(biāo)的 | 該基金無(wú)跟蹤標(biāo)的 |
本基金是在不影響投資人正常證券交易的前提下,投資人用資金賬戶中的資金申購(gòu)本基金。本基金將主要投資于各類(lèi)存款、債券回購(gòu)等短期金融工具,并適當(dāng)配置一定比例的固定收益類(lèi)金融產(chǎn)品,從而力爭(zhēng)為投資人取得超越活期存款利率的收益。
暫無(wú)數(shù)據(jù)
本基金投資于法律法規(guī)及監(jiān)管機(jī)構(gòu)允許投資的金融工具,包括現(xiàn)金;期限在1年以內(nèi)(含1年)的銀行存款、中央銀行票據(jù)、同業(yè)存單;期限在1個(gè)月以內(nèi)的債券回購(gòu);剩余期限在397天以內(nèi)(含397天)的國(guó)債、政策性金融債、企業(yè)債、公司債、短期融資券、中期票據(jù)、超短期融資券以及中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)可的其他具有良好流動(dòng)性的貨幣市場(chǎng)工具。其中基金投資于企業(yè)債、公司債、短期融資券、中期票據(jù)的主體信用評(píng)級(jí)和債項(xiàng)信用評(píng)級(jí)均應(yīng)當(dāng)為最高級(jí);超短期融資券的主體信用評(píng)級(jí)應(yīng)當(dāng)為最高級(jí)。發(fā)行人同時(shí)有兩家以上境內(nèi)評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)評(píng)級(jí)的,按照孰低原則確定評(píng)級(jí)。 如果法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)以后允許本基金投資其他品種,基金管理人在履行適當(dāng)程序后,可以將其納入投資范圍。
資產(chǎn)配置原則 本基金通過(guò)對(duì)貨幣政策、宏觀經(jīng)濟(jì)運(yùn)行狀況、利率走勢(shì)、資金供求變化情況進(jìn)行深入研究,評(píng)估各類(lèi)投資品種的流動(dòng)性、收益性和風(fēng)險(xiǎn)特征,確定各類(lèi)投資品種的配置比例及期限組合,并適時(shí)進(jìn)行動(dòng)態(tài)調(diào)整。由于本基金的目的是在不影響投資人的正常證券交易下,實(shí)現(xiàn)客戶交易結(jié)算資金的增值,因此本基金的投資應(yīng)堅(jiān)持下列原則: (1)確?；鹳Y產(chǎn)充分的流動(dòng)性或者有相應(yīng)的應(yīng)急措施能保證投資人的正常交易; (2)確保基金資產(chǎn)充分的安全性或者有相應(yīng)的應(yīng)急措施保證投資人的資產(chǎn)安全與避免負(fù)收益的出現(xiàn); (3)在遵循上述兩條原則的前提下,合理安排基金資產(chǎn)流動(dòng)性,實(shí)現(xiàn)基金資產(chǎn)的增值。 銀行存款 本基金投資的銀行存款包括活期存款、定期存款、協(xié)議存款和通知存款,基金管理人將根據(jù)信用風(fēng)險(xiǎn)與流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)來(lái)選擇存款銀行。 活期存款用以保障投資人證券交易資金交收和支取現(xiàn)金,除信用風(fēng)險(xiǎn)外,更重要的還要考慮流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn),基金管理人將根據(jù)回款速度,選擇銀行,確?？蛻糍Y金提取與證券交易。 定期存款、協(xié)議存款和通知存款:基金管理人將根據(jù)資產(chǎn)的安全性、流動(dòng)性與收益性來(lái)選擇銀行,結(jié)合對(duì)利率市場(chǎng)環(huán)境及其變動(dòng)趨勢(shì)的研究,進(jìn)行存款投資,同時(shí)力爭(zhēng)取得提前支取不產(chǎn)生利息損失條款。如果無(wú)法爭(zhēng)取到上述條款,則將預(yù)存資金分解成多筆存款,以便大額贖回時(shí)逐一解付,降低收益率的波動(dòng)。同時(shí)也注意進(jìn)行期限調(diào)整,滾動(dòng)到期,提高流動(dòng)性,減少提前解付的損失。 為防范銀行存款信用風(fēng)險(xiǎn),基金管理人選擇信用良好、系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)低、利率水平穩(wěn)定的商業(yè)銀行存放存款資金。 同業(yè)存單 本基金將結(jié)合銀行的不同資質(zhì)和同業(yè)存單剩余期限進(jìn)行同業(yè)存單的投資,注重同業(yè)存單的安全性、流動(dòng)性和收益率的比較,同時(shí)分散投資風(fēng)險(xiǎn),并嚴(yán)格遵守法律法規(guī)和基金合同的投資限制約定。 流動(dòng)性管理策略 本基金將會(huì)緊密關(guān)注申購(gòu)/贖回變化情況、市場(chǎng)資金流動(dòng)狀況、季節(jié)性資金變動(dòng)狀況等影響現(xiàn)金管理產(chǎn)品流動(dòng)性管理的因素,動(dòng)態(tài)調(diào)整并有效分配本基金的現(xiàn)金流,以滿足基金的日常流動(dòng)性需求。 具體而言,本基金將綜合平衡基金資產(chǎn)在流動(dòng)性資產(chǎn)和收益性資產(chǎn)之間的配置比例,通過(guò)現(xiàn)金留存、銀行定期存款提前支取、持有高流動(dòng)性券種、正回購(gòu)、降低組合久期等方式提高基金資產(chǎn)整體的流動(dòng)性。 債券逆回購(gòu) 一是流動(dòng)性控制,基金管理人將回購(gòu)到期日做合理延后假設(shè),以此來(lái)安排基金資產(chǎn)的流動(dòng)性;同時(shí)控制回購(gòu)到期日,在控制總量的前提下,滾動(dòng)操作,以提高回購(gòu)的真實(shí)流動(dòng)性。二是注重回購(gòu)的安全性,只接受足額抵押資產(chǎn)。 債券 一是控制投資的信用風(fēng)險(xiǎn)與流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn),本基金投資的債券主體信用評(píng)級(jí)和債項(xiàng)信用評(píng)級(jí)均應(yīng)當(dāng)為最高級(jí)(超級(jí)短期融資券主體信用評(píng)級(jí)應(yīng)當(dāng)為最高級(jí));二是控制投資的利率風(fēng)險(xiǎn),選擇剩余期限在397天以內(nèi)(含397天)的債券進(jìn)行投資。在個(gè)券選擇層面,本基金將在擬合收益率曲線的基礎(chǔ)上,及時(shí)發(fā)現(xiàn)偏離市場(chǎng)收益率的債券,并找出因投資者偏好、供求、流動(dòng)性、信用利差等導(dǎo)致債券價(jià)格偏離的原因,選擇出估值較低的券種,進(jìn)行相對(duì)價(jià)值投資。 債券正回購(gòu) 本基金作為現(xiàn)金管理產(chǎn)品,正回購(gòu)使用的目的主要是為了滿足基金的流動(dòng)性需要,當(dāng)基金因規(guī)模發(fā)生變化導(dǎo)致不能足額支付或者當(dāng)融入資金進(jìn)行再投資可以提高收益時(shí),基金管理人可進(jìn)行正回購(gòu)融入資金。對(duì)于正回購(gòu)的交易對(duì)手來(lái)講,一般會(huì)選擇資金較為寬裕、市場(chǎng)信用較好的機(jī)構(gòu),特別是當(dāng)需要融入資金保證資金交收時(shí),還應(yīng)考慮到交易對(duì)手的資金劃轉(zhuǎn)效率。
1、每一基金份額享有同等分配權(quán); 2、本基金收益“每日計(jì)提、按月支付”,收益支付方式為現(xiàn)金分紅(收益為正)或縮減份額(收益為負(fù)); 3、本基金采用1.00元固定份額凈值列示,自基金合同生效之日起,本基金根據(jù)每日收益情況,以每萬(wàn)份基金暫估收益為基準(zhǔn),為投資者計(jì)算當(dāng)日暫估收益,并在月度分紅日根據(jù)實(shí)際未付收益按月支付; 4、本基金根據(jù)每日暫估收益情況,將當(dāng)日暫估收益計(jì)入投資人賬戶,每一基金份額計(jì)提的收益相等,若當(dāng)日暫估凈收益大于零時(shí),為投資人記正收益;若當(dāng)日暫估凈收益小于零時(shí),為投資人記負(fù)收益;若當(dāng)日暫估凈收益等于零時(shí),當(dāng)日投資人不記收益; 5、收益月度支付時(shí),如投資者的累積實(shí)際未結(jié)轉(zhuǎn)收益為正,則為基金份額持有人支付相應(yīng)的現(xiàn)金收益;如投資者的累積實(shí)際未結(jié)轉(zhuǎn)收益等于零時(shí),基金份額持有人的基金份額保持不變且不支付現(xiàn)金收益;如投資者的累積實(shí)際未結(jié)轉(zhuǎn)收益為負(fù),則為基金份額持有人縮減相應(yīng)的基金份額;如遇投資者剩余基金份額不足以扣減的情形,基金管理人將根據(jù)內(nèi)部應(yīng)急機(jī)制保障基金平穩(wěn)運(yùn)行; 6、投資者贖回基金份額時(shí),按本金支付,贖回份額當(dāng)期對(duì)應(yīng)的收益于當(dāng)期月度分紅日支付; 7、T日申購(gòu)的基金份額不享有當(dāng)日收益分配權(quán)益,自下一工作日起享有收益分配權(quán)益;T日贖回的基金份額享有當(dāng)日收益分配權(quán)益,自下一工作日起不享有收益分配權(quán)益; 8、如需召開(kāi)基金份額持有人大會(huì),基金份額持有人的表決權(quán)以登記機(jī)構(gòu)在權(quán)益登記日登記的份額體現(xiàn)其持有的權(quán)益; 9、收益支付時(shí)所發(fā)生的銀行轉(zhuǎn)賬或其他手續(xù)費(fèi)用由投資者自行承擔(dān),與收益分配、贖回基金的相關(guān)稅負(fù)由投資者自行承擔(dān); 10、法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)關(guān)另有規(guī)定的,從其規(guī)定。 在不違反法律法規(guī)且對(duì)基金份額持有人利益無(wú)實(shí)質(zhì)不利影響的前提下,基金管理人與基金托管人協(xié)商一致后,可對(duì)基金收益分配原則進(jìn)行調(diào)整,并及時(shí)公告,不需召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)。
本基金為貨幣市場(chǎng)基金,預(yù)期風(fēng)險(xiǎn)和預(yù)期收益理論上低于債券型基金、混合型基金和股票型基金。