| 基金全稱 | 諾安理財(cái)寶貨幣市場(chǎng)基金 | 基金簡(jiǎn)稱 | 諾安理財(cái)寶貨幣E |
| 基金代碼 | 026030（前端） | 基金類型 | 貨幣型-普通貨幣 |
| 發(fā)行日期 | 2014年05月08日 | 成立日期 | 2025年11月12日 |
| 成立規(guī)模 | --- | 資產(chǎn)規(guī)模 | --- |
| 基金管理人 | 諾安基金 | 基金托管人 | 渤海銀行 |
| 管理費(fèi)率 | 0.17%（每年） | 托管費(fèi)率 | 0.05%（每年） |
| 銷售服務(wù)費(fèi)率 | 0.16%（前端） | 最高認(rèn)購(gòu)費(fèi)率 | --- |
| 最高申購(gòu)費(fèi)率 | --（前端）天天基金優(yōu)惠費(fèi)率：0.00%（前端） | 最高贖回費(fèi)率 | 1.00%（前端） |
| 基金管理費(fèi)和托管費(fèi)直接從基金產(chǎn)品中扣除，具體計(jì)算方法及費(fèi)率結(jié)構(gòu)請(qǐng)參見基金《招募說明書》 |
諾安理財(cái)寶貨幣E(026030) - 基金經(jīng)理
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| 姓名 | 潘飛 |
|---|---|
| 上任日期 | 2025-11-12 |
潘飛先生:碩士,CFA,具有基金從業(yè)資格。曾就職于廣發(fā)銀行股份有限公司,任交易員。2015年4月加入諾安基金管理有限公司,任基金經(jīng)理助理,從亊資金、債券交易工作。2016年9月起任諾安理財(cái)寶貨幣市場(chǎng)基金基金經(jīng)理,2017年12月起任諾安瑞鑫定期開放債券型發(fā)起式證券投資基金基金經(jīng)理。現(xiàn)擬任諾安恒惠債券型證券投資基金基金經(jīng)理。2021年11月起諾安天天寶貨幣市場(chǎng)基金、諾安純債定期開放債券型證券投資基金基金經(jīng)理。2022年4月1日起擔(dān)任諾安浙享定期開放債券型發(fā)起式證券投資基金基金經(jīng)理。2022年6月17日起擔(dān)任諾安雙利債券型發(fā)起式證券投資基金基金經(jīng)理。
| 基金代碼 | 基金名稱 | 基金類型 | 起始時(shí)間 | 截止時(shí)間 | 任職天數(shù) | 任職回報(bào) |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 026030 | 諾安理財(cái)寶貨幣E | 貨幣型-普通貨幣 | 2025-11-12 | 至今 | 18天 | 0.01% |
| 320021 | 諾安雙利債券發(fā)起 | 債券型-混合二級(jí) | 2022-06-17 | 至今 | 3年又167天 | 2.98% |
| 005655 | 諾安浙享定開債券 | 債券型-長(zhǎng)債 | 2022-04-01 | 至今 | 3年又244天 | 11.62% |
| 000560 | 諾安天天寶E | 貨幣型-普通貨幣 | 2021-11-13 | 至今 | 4年又18天 | 7.57% |
| 163210 | 諾安純債定開債A | 債券型-長(zhǎng)債 | 2021-11-13 | 2022-06-07 | 206天 | 1.80% |
| 000625 | 諾安天天寶B | 貨幣型-普通貨幣 | 2021-11-13 | 至今 | 4年又18天 | 7.56% |
| 000559 | 諾安天天寶A | 貨幣型-普通貨幣 | 2021-11-13 | 至今 | 4年又18天 | 6.94% |
| 000818 | 諾安天天寶C | 貨幣型-普通貨幣 | 2021-11-13 | 至今 | 4年又18天 | 7.15% |
| 163211 | 諾安純債定開債C | 債券型-長(zhǎng)債 | 2021-11-13 | 2022-06-07 | 206天 | 1.55% |
| 006737 | 諾安恒惠債券 | 債券型-長(zhǎng)債 | 2019-05-23 | 2022-02-25 | 2年又279天 | 10.28% |
| 000521 | 諾安瑞鑫定開債券 | 債券型-長(zhǎng)債 | 2017-12-28 | 至今 | 7年又339天 | 42.42% |
| 000641 | 諾安理財(cái)寶貨幣B | 貨幣型-普通貨幣 | 2016-09-06 | 至今 | 9年又87天 | 24.75% |
| 001026 | 諾安理財(cái)寶貨幣C | 貨幣型-普通貨幣 | 2016-09-06 | 至今 | 9年又87天 | 25.60% |
| 000640 | 諾安理財(cái)寶貨幣A | 貨幣型-普通貨幣 | 2016-09-06 | 至今 | 9年又87天 | 24.84% |
| 投資目標(biāo) | 在嚴(yán)格控制風(fēng)險(xiǎn)、保持較高流動(dòng)性的基礎(chǔ)上,力爭(zhēng)實(shí)現(xiàn)穩(wěn)定的、高于業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)的投資收益。 |
|---|---|
| 投資理念 | 暫無數(shù)據(jù) |
| 投資范圍 | 本基金投資于法律法規(guī)及監(jiān)管機(jī)構(gòu)允許投資的金融工具,包括: 1、現(xiàn)金; 2、期限在1年以內(nèi)(含1年)的銀行存款、債券回購(gòu)、中央銀行票據(jù)、同業(yè)存單; 3、剩余期限在397天以內(nèi)(含397天)的債券、非金融企業(yè)債務(wù)融資工具、資產(chǎn)支持證券; 4、中國(guó)證監(jiān)會(huì)、中國(guó)人民銀行認(rèn)可的其他具有良好流動(dòng)性的貨幣市場(chǎng)工具。 如果法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)以后允許貨幣市場(chǎng)基金投資其他品種,基金管理人在履行適當(dāng)程序后可以將其納入投資范圍。 |
| 投資策略 | 本基金將在深入研究國(guó)內(nèi)外的宏觀經(jīng)濟(jì)走勢(shì)、貨幣政策變化趨勢(shì)、市場(chǎng)資金供求狀況的基礎(chǔ)上,分析和判斷利率走勢(shì)與收益率曲線變化趨勢(shì),并綜合考慮各類投資品種的收益性、流動(dòng)性和風(fēng)險(xiǎn)特征,對(duì)基金資產(chǎn)組合進(jìn)行積極管理。 利率預(yù)期策略 影響利率走勢(shì)的因素很多,影響短期利率變動(dòng)的因素更多,運(yùn)行方式也更為復(fù)雜。基金管理人將重點(diǎn)考察以下兩個(gè)因素: 1、中央銀行、財(cái)政部等國(guó)家宏觀經(jīng)濟(jì)管理部門的政策意圖。政府對(duì)金融市場(chǎng)運(yùn)行的影響非常深遠(yuǎn)。國(guó)家宏觀經(jīng)濟(jì)管理部門尤其是中央銀行對(duì)經(jīng)濟(jì)運(yùn)行形勢(shì)的判斷及采取的應(yīng)對(duì)政策是影響市場(chǎng)利率走勢(shì)的關(guān)鍵因素之一。 2、短期資金供求變化。短期資金市場(chǎng)參與者的頭寸寬緊程度是短期利率變動(dòng)的重要主導(dǎo)力量。短期利率隨短期資金供求變化呈一定的季節(jié)波動(dòng)形態(tài)。 具體而言,本基金管理人將持續(xù)跟蹤反映國(guó)民經(jīng)濟(jì)變化的宏觀經(jīng)濟(jì)指標(biāo),對(duì)國(guó)家經(jīng)濟(jì)政策進(jìn)行深入分析,進(jìn)而對(duì)短期利率的變化態(tài)勢(shì)做出及時(shí)反應(yīng)。重點(diǎn)關(guān)注的宏觀經(jīng)濟(jì)指標(biāo)包括:國(guó)家經(jīng)濟(jì)管理部門政策、預(yù)期物價(jià)指數(shù)、相關(guān)市場(chǎng)資金供求關(guān)系等等。 在分析方法上,本基金管理人堅(jiān)持定性與定量相結(jié)合的分析方法。 期限配置策略 在短期利率期限結(jié)構(gòu)分析的基礎(chǔ)上,根據(jù)對(duì)投資對(duì)象流動(dòng)性和收益性的動(dòng)態(tài)考察,構(gòu)建合理期限結(jié)構(gòu)的投資組合。從組合總的剩余期限結(jié)構(gòu)來看,一般說來,預(yù)期利率上漲時(shí),將適當(dāng)縮短組合的平均期限;預(yù)期利率下降時(shí),將在法律法規(guī)允許的范圍內(nèi)適當(dāng)延長(zhǎng)組合的平均剩余期限。 品種配置策略 在短期利率期限結(jié)構(gòu)分析和品種深入分析的基礎(chǔ)上,進(jìn)行品種合理配置。當(dāng)預(yù)期利率上漲時(shí),可以增加回購(gòu)資產(chǎn)的比重,適度降低債券資產(chǎn)的比重;預(yù)期利率下降,將降低回購(gòu)資產(chǎn)的比重,增加債券資產(chǎn)的比重。 銀行定期存款及大額存單投資策略 銀行定期存款及大額存單是本基金的主要投資對(duì)象,因此,銀行定期存款及大額存單的投資將是本基金關(guān)注的重點(diǎn)之一。具體而言,在組合投資過程中,本基金將在綜合考慮成本收益的基礎(chǔ)上,盡可能的擴(kuò)大交易對(duì)手方的覆蓋范圍,通過對(duì)這些銀行廣泛、耐心而細(xì)致的詢價(jià),挖掘出利率報(bào)價(jià)較高的多家銀行進(jìn)行銀行定期存款及大額存單的投資,在獲取較高投資收益的同時(shí)盡量分散投資風(fēng)險(xiǎn),提高存款及存單資產(chǎn)的流動(dòng)性。 套利策略 在久期控制的基礎(chǔ)上,本基金管理人將對(duì)貨幣市場(chǎng)的各個(gè)細(xì)分市場(chǎng)進(jìn)行深入研究分析,在嚴(yán)格控制風(fēng)險(xiǎn)和保障流動(dòng)性的前提下,尋找跨市場(chǎng)、跨期限、跨品種的套利投資機(jī)會(huì),以期獲得更高的收益。當(dāng)然,由于交易機(jī)制的限制,目前挖掘套利投資機(jī)會(huì)的投資方法主要是用風(fēng)險(xiǎn)相當(dāng),但收益更高的品種替代收益較低的品種,或者用收益相當(dāng),風(fēng)險(xiǎn)較低的品種替代風(fēng)險(xiǎn)較高的品種。 流動(dòng)性管理策略 流動(dòng)性好是貨幣市場(chǎng)基金的重要特征之一。在日常的投資管理過程中,本基金將會(huì)緊密關(guān)注申購(gòu)/贖回現(xiàn)金流變化情況、季節(jié)性資金流動(dòng)等影響貨幣市場(chǎng)基金流動(dòng)性管理的因素,建立組合流動(dòng)性監(jiān)控管理指標(biāo),實(shí)現(xiàn)對(duì)基金資產(chǎn)流動(dòng)性的實(shí)時(shí)管理。 具體而言,本基金將綜合平衡基金資產(chǎn)在流動(dòng)性資產(chǎn)和收益性資產(chǎn)之間的配置比例,通過現(xiàn)金留存、銀行定期存款提前支取、持有高流動(dòng)性券種、正向回購(gòu)、降低組合久期等方式提高基金資產(chǎn)整體的流動(dòng)性,也可采用持續(xù)滾動(dòng)投資方法,將回購(gòu)或債券的到期日進(jìn)行均衡等量配置,以滿足日常的基金資產(chǎn)變現(xiàn)需求。 |
| 分紅政策 | 本基金收益分配應(yīng)遵循下列原則: 1、本基金每份基金份額享有同等分配權(quán); 2、本基金收益分配方式為紅利再投資,免收再投資的費(fèi)用; 3、“每日分配、按日支付”。本基金根據(jù)每日基金收益情況,以每萬(wàn)份基金已實(shí)現(xiàn)收益為基準(zhǔn),為投資人每日計(jì)算當(dāng)日收益并分配。投資人當(dāng)日收益分配的計(jì)算保留到小數(shù)點(diǎn)后2位; 4、本基金每日進(jìn)行收益支付,并只采用紅利再投資的方式。若當(dāng)日已實(shí)現(xiàn)收益大于零時(shí),則增加投資者基金份額;若當(dāng)日已實(shí)現(xiàn)收益等于零時(shí),則保持投資者基金份額不變;基金管理人將采取必要措施盡量避免基金已實(shí)現(xiàn)收益小于零,若當(dāng)日已實(shí)現(xiàn)收益小于零時(shí),不縮減投資人基金份額,待其后累計(jì)收益大于零時(shí),即增加投資人基金份額;若投資人贖回基金份額,其收益將結(jié)清; 5、T日申購(gòu)且成功確認(rèn)的基金份額,自T+1日起享有基金的收益分配權(quán)益;T日贖回且成功確認(rèn)的基金份額,自T+1日起不享有基金的收益分配權(quán)益; 6、法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)另有規(guī)定的從其規(guī)定; 7、在對(duì)基金份額持有人利益無實(shí)質(zhì)不利影響的前提下,基金管理人可調(diào)整基金收益的分配原則和支付方式,不需召開基金份額持有人大會(huì)審議。 |
| 業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn) | 活期存款利率(稅后) |
| 風(fēng)險(xiǎn)收益特征 | 本基金屬于貨幣市場(chǎng)基金,長(zhǎng)期風(fēng)險(xiǎn)收益水平低于股票型基金、混合型基金和債券型基金。 |
諾安理財(cái)寶貨幣E(026030) - 基金費(fèi)率
| 管理費(fèi)率 | 0.17%（每年） | 托管費(fèi)率 | 0.05%（每年） | 銷售服務(wù)費(fèi)率 | 0.16%（每年） |
注：管理費(fèi)和托管費(fèi)從基金資產(chǎn)中每日計(jì)提。每個(gè)交易日公告的基金凈值已扣除管理費(fèi)和托管費(fèi)，無需投資者在每筆交易中另行支付。
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諾安理財(cái)寶貨幣E(026030) - 基金公告
- 諾安基金管理有限公司關(guān)于諾安理財(cái)寶貨幣E增加銷售機(jī)構(gòu)并開通定投、轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)及參...2025-11-25
- 諾安理財(cái)寶貨幣市場(chǎng)基金E類份額限制非直銷渠道的機(jī)構(gòu)投資者大額申購(gòu)(含定投)、轉(zhuǎn)...2025-11-21
- 關(guān)于諾安基金管理有限公司直銷平臺(tái)臨時(shí)暫停平安銀行直連支付業(yè)務(wù)的通知2025-11-18
- 諾安理財(cái)寶貨幣市場(chǎng)基金招募說明書(更新)2025年第2期2025-11-12
- 諾安理財(cái)寶貨幣市場(chǎng)基金基金合同2025-11-12