| 基金全稱 | 富國恒益3個(gè)月持有期混合型基金中基金(ETF-FOF) | 基金簡稱 | 富國恒益3個(gè)月持有期混合(ETF-FOF)C |
| 基金代碼 | 025815（前端） | 基金類型 | FOF-穩(wěn)健型 |
| 發(fā)行日期 | 2025年10月27日 | 成立日期 | 2025年11月11日 |
| 成立規(guī)模 | 4.140億份 | 資產(chǎn)規(guī)模 | 3.92億份（截止至：2025年11月11日） |
| 基金管理人 | 富國基金 | 基金托管人 | 招商證券 |
| 管理費(fèi)率 | 0.50%（每年） | 托管費(fèi)率 | 0.05%（每年） |
| 銷售服務(wù)費(fèi)率 | 0.30%（前端） | 最高認(rèn)購費(fèi)率 | 0.00%（前端） |
| 最高申購費(fèi)率 | --（前端）天天基金優(yōu)惠費(fèi)率：0.00%（前端） | 最高贖回費(fèi)率 | 0.00%（前端） |
| 基金管理費(fèi)和托管費(fèi)直接從基金產(chǎn)品中扣除，具體計(jì)算方法及費(fèi)率結(jié)構(gòu)請參見基金《招募說明書》 |
富國恒益3個(gè)月持有期混合(ETF-FOF)C(025815) - 基金經(jīng)理
 | |
| 姓名 | 張子炎 |
|---|---|
| 上任日期 | 2025-11-11 |
張子炎先生:碩士,自2011年07月至2012年01月任光大證券股份有限公司金融衍生品部研究員;2012年01月至2013年12月任光大證券資產(chǎn)管理有限公司量化投資部投資助理;2013年12月至2017年05月任東方證券股份有限公司金融衍生品業(yè)務(wù)總部高級投資經(jīng)理、總監(jiān);自2017年5月加入富國基金管理有限公司,歷任FOF基金經(jīng)理、FOF投資經(jīng)理、多元資產(chǎn)投資部多元資產(chǎn)投資總監(jiān)助理;現(xiàn)任富國基金多元資產(chǎn)投資部多元資產(chǎn)投資副總監(jiān)兼FOF基金經(jīng)理。自2019年05月起任富國鑫旺穩(wěn)健養(yǎng)老目標(biāo)一年持有期混合型基金中基金(FOF)基金經(jīng)理;自2020年03月起任富國鑫旺均衡養(yǎng)老目標(biāo)三年持有期混合型發(fā)起式基金中基金(FOF)基金經(jīng)理;自2021年12月起任富國智鑫行業(yè)精選股票型基金中基金(FOF-LOF)(原富國智鑫行業(yè)精選一年封閉運(yùn)作股票型基金中基金(FOF-LOF))基金經(jīng)理;自2022年01月起任富國智浦穩(wěn)進(jìn)12個(gè)月持有期混合型基金中基金(FOF)基金經(jīng)理;2022年06月21日至2023年12月15日任富國智華穩(wěn)進(jìn)12個(gè)月持有期混合型基金中基金(FOF)基金經(jīng)理;自2022年10月起任富國智盈穩(wěn)進(jìn)12個(gè)月持有期混合型基金中基金(FOF)基金經(jīng)理;自2023年08月起任富國鑫旺積極養(yǎng)老目標(biāo)五年持有期混合型發(fā)起式基金中基金(FOF)基金經(jīng)理;具有基金從業(yè)資格。
| 基金代碼 | 基金名稱 | 基金類型 | 起始時(shí)間 | 截止時(shí)間 | 任職天數(shù) | 任職回報(bào) |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 025509 | 富國智悅穩(wěn)健90天持有期混合(FOF)A | FOF-穩(wěn)健型 | 2025-11-11 | 至今 | 20天 | 0.01% |
| 025814 | 富國恒益3個(gè)月持有期混合(ETF-FOF)A | FOF-穩(wěn)健型 | 2025-11-11 | 至今 | 20天 | 0.04% |
| 025815 | 富國恒益3個(gè)月持有期混合(ETF-FOF)C | FOF-穩(wěn)健型 | 2025-11-11 | 至今 | 20天 | 0.02% |
| 025510 | 富國智悅穩(wěn)健90天持有期混合(FOF)C | FOF-穩(wěn)健型 | 2025-11-11 | 至今 | 20天 | 0.00% |
| 022278 | 富國鑫旺積極養(yǎng)老目標(biāo)五年持有期混合發(fā)起式(FOF)Y | FOF-進(jìn)取型 | 2024-10-15 | 至今 | 1年又47天 | 16.41% |
| 018270 | 富國鑫旺積極養(yǎng)老目標(biāo)五年持有期混合發(fā)起式(FOF)A | FOF-進(jìn)取型 | 2023-08-16 | 至今 | 2年又108天 | 10.43% |
| 017263 | 富國鑫旺均衡養(yǎng)老目標(biāo)三年持有混合發(fā)起(FOF)Y | FOF-均衡型 | 2022-11-11 | 至今 | 3年又21天 | 8.09% |
| 017260 | 富國鑫旺穩(wěn)健養(yǎng)老目標(biāo)一年持有期混合(FOF)Y | FOF-穩(wěn)健型 | 2022-11-11 | 至今 | 3年又21天 | 7.92% |
| 014033 | 富國智盈穩(wěn)進(jìn)12個(gè)月持有混合(FOF)A | FOF-穩(wěn)健型 | 2022-10-11 | 2025-03-29 | 2年又170天 | 1.63% |
| 014034 | 富國智盈穩(wěn)進(jìn)12個(gè)月持有混合(FOF)C | FOF-穩(wěn)健型 | 2022-10-11 | 2025-03-29 | 2年又170天 | 0.63% |
| 015758 | 富國智華穩(wěn)進(jìn)12個(gè)月持有期混合(FOF)C | FOF-穩(wěn)健型 | 2022-06-21 | 2023-12-15 | 1年又177天 | -0.91% |
| 015757 | 富國智華穩(wěn)進(jìn)12個(gè)月持有期混合(FOF)A | FOF-穩(wěn)健型 | 2022-06-21 | 2023-12-15 | 1年又177天 | -0.32% |
| 014682 | 富國智浦穩(wěn)進(jìn)12個(gè)月持有混合(FOF)A | FOF-穩(wěn)健型 | 2022-01-14 | 至今 | 3年又322天 | 7.32% |
| 014683 | 富國智浦穩(wěn)進(jìn)12個(gè)月持有混合(FOF)C | FOF-穩(wěn)健型 | 2022-01-14 | 至今 | 3年又322天 | 5.66% |
| 013932 | 富國智鑫行業(yè)精選股票(FOF-LOF)C | FOF-進(jìn)取型 | 2021-12-16 | 至今 | 3年又351天 | -14.99% |
| 501216 | 富國智鑫行業(yè)精選股票(FOF-LOF)A | FOF-進(jìn)取型 | 2021-12-16 | 至今 | 3年又351天 | -13.63% |
| 007662 | 富國鑫旺均衡養(yǎng)老目標(biāo)三年持有混合發(fā)起(FOF)A | FOF-均衡型 | 2020-03-23 | 至今 | 5年又254天 | 19.26% |
| 006297 | 富國鑫旺穩(wěn)健養(yǎng)老目標(biāo)一年持有期混合(FOF)A | FOF-穩(wěn)健型 | 2019-05-31 | 至今 | 6年又186天 | 24.30% |
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| 姓名 | 張翔 |
|---|---|
| 上任日期 | 2025-11-27 |
張翔先生:中國國籍,碩士,曾任方正證券股份有限公司研究員,東吳證券股份有限公司分析師,貓頭鷹基金研究院投資經(jīng)理,開源證券股份有限公司基金配置組長;自2025年10月加入富國基金管理有限公司。2025年11月20日任富國智鑫行業(yè)精選股票型基金中基金(FOF-LOF)基金經(jīng)理。2025年11月27日擔(dān)任富國恒益3個(gè)月持有期混合型基金中基金(ETF-FOF)基金經(jīng)理。
| 基金代碼 | 基金名稱 | 基金類型 | 起始時(shí)間 | 截止時(shí)間 | 任職天數(shù) | 任職回報(bào) |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 025814 | 富國恒益3個(gè)月持有期混合(ETF-FOF)A | FOF-穩(wěn)健型 | 2025-11-27 | 至今 | 4天 | 0.02% |
| 025815 | 富國恒益3個(gè)月持有期混合(ETF-FOF)C | FOF-穩(wěn)健型 | 2025-11-27 | 至今 | 4天 | 0.01% |
| 501216 | 富國智鑫行業(yè)精選股票(FOF-LOF)A | FOF-進(jìn)取型 | 2025-11-20 | 至今 | 11天 | -1.70% |
| 013932 | 富國智鑫行業(yè)精選股票(FOF-LOF)C | FOF-進(jìn)取型 | 2025-11-20 | 至今 | 11天 | -1.71% |
| 投資目標(biāo) | 本基金在嚴(yán)格控制風(fēng)險(xiǎn)的前提下,通過資產(chǎn)配置和基金精選策略,力爭實(shí)現(xiàn)基金資產(chǎn)的長期穩(wěn)健增值。 |
|---|---|
| 投資理念 | 暫無數(shù)據(jù) |
| 投資范圍 | 本基金的投資范圍包括經(jīng)中國證監(jiān)會依法核準(zhǔn)或注冊的公開募集的基金份額(包括商品基金(含商品期貨基金和黃金ETF,下同)、QDII基金、香港互認(rèn)基金、公開募集基礎(chǔ)設(shè)施證券投資基金(以下簡稱“公募REITs”))、國內(nèi)依法公開發(fā)行上市交易的股票(包括主板、科創(chuàng)板、創(chuàng)業(yè)板及其他中國證監(jiān)會允許發(fā)行的股票)、存托憑證、港股通標(biāo)的證券(包括股票和ETF)、債券(包括國債、地方政府債、金融債、企業(yè)債、公司債、政府支持債券、政府支持機(jī)構(gòu)債、次級債、可轉(zhuǎn)換債券、分離交易可轉(zhuǎn)債、央行票據(jù)、中期票據(jù)、短期融資券(含超短期融資券)、可交換債券)、資產(chǎn)支持證券、債券回購、銀行存款(包括定期存款、協(xié)議存款、通知存款等)、同業(yè)存單、貨幣市場工具以及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許基金投資的其他金融工具(但須符合中國證監(jiān)會的相關(guān)規(guī)定)。 如法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)以后允許基金投資其他品種,基金管理人在履行適當(dāng)程序后,可以將其納入投資范圍。 |
| 投資策略 | 大類資產(chǎn)配置策略 本基金在對宏觀經(jīng)濟(jì)、政策環(huán)境、利率走勢、資金供給以及證券市場的現(xiàn)狀及發(fā)展趨勢等因素進(jìn)行深入分析研究的基礎(chǔ)上,動態(tài)配置權(quán)益類資產(chǎn)、固定收益類資產(chǎn)以及現(xiàn)金類資產(chǎn)等大類資產(chǎn)之間的比例。 本基金在深入研究和分析大類資產(chǎn)的基礎(chǔ)上,運(yùn)用風(fēng)險(xiǎn)平價(jià)模型進(jìn)行資產(chǎn)配置,旨在通過調(diào)整各類資產(chǎn)權(quán)重,實(shí)現(xiàn)各資產(chǎn)在組合中風(fēng)險(xiǎn)貢獻(xiàn)的相對均衡,從而有效分散投資風(fēng)險(xiǎn)。在此基礎(chǔ)上,基金還結(jié)合產(chǎn)品的預(yù)期波動水平、宏觀市場環(huán)境以及各類資產(chǎn)的風(fēng)險(xiǎn)回報(bào)特征,對風(fēng)險(xiǎn)預(yù)算進(jìn)行動態(tài)調(diào)整,靈活優(yōu)化資產(chǎn)配置。相比傳統(tǒng)資產(chǎn)配置模型,風(fēng)險(xiǎn)平價(jià)方法在控制風(fēng)險(xiǎn)集中度、增強(qiáng)組合穩(wěn)定性方面具有顯著優(yōu)勢,有助于實(shí)現(xiàn)組合資產(chǎn)價(jià)值的長期穩(wěn)健增長。 本資產(chǎn)配置策略的核心投資流程如下: (1)資產(chǎn)篩選與初步配置: 基于各大類資產(chǎn)的歷史波動率、相關(guān)性等統(tǒng)計(jì)指標(biāo),運(yùn)用風(fēng)險(xiǎn)平價(jià)模型確定各資產(chǎn)在組合中的基礎(chǔ)配置權(quán)重。此步驟旨在通過風(fēng)險(xiǎn)分散的方式,構(gòu)建初步的均衡配置框架。 (2)配置微調(diào)與風(fēng)險(xiǎn)預(yù)算優(yōu)化: 在初步配置的基礎(chǔ)上,結(jié)合投資團(tuán)隊(duì)對不同資產(chǎn)未來波動率和風(fēng)險(xiǎn)回報(bào)特征的判斷,結(jié)合最新市場數(shù)據(jù)對風(fēng)險(xiǎn)預(yù)算進(jìn)行重新評估,并據(jù)此調(diào)整資產(chǎn)配置。 (3)動態(tài)調(diào)整與再平衡機(jī)制: 本基金會根據(jù)市場環(huán)境變化和資產(chǎn)自身波動,定期進(jìn)行組合的再平衡,以實(shí)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)暴露的動態(tài)均衡與資產(chǎn)配置的持續(xù)優(yōu)化。 股票投資策略 本基金注重控制股票市場下跌風(fēng)險(xiǎn),力求分享股票市場成長收益。本基金的股票投資以價(jià)值選股、組合投資為原則,精選基本面良好、有長期投資價(jià)值的優(yōu)質(zhì)企業(yè),并通過分散投資、組合投資,降低個(gè)股風(fēng)險(xiǎn)與集中性風(fēng)險(xiǎn)。 基金投資策略 (1)ETF投資策略 本基金通過定量分析和定性分析相結(jié)合的方式,一方面通過嚴(yán)格的量化指標(biāo)篩選出跟蹤誤差低、流動性較好的標(biāo)的納入投資范圍,另一方面結(jié)合所選基金的基金管理人的ETF管理經(jīng)驗(yàn)和風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控能力進(jìn)行二次研判,雙重維度篩選出優(yōu)質(zhì)的ETF標(biāo)的。 (2)其他基金投資策略 本基金采用定量分析和定性分析相結(jié)合的方式,一方面通過嚴(yán)格的量化規(guī)則篩選有潛在投資價(jià)值的標(biāo)的納入研究范圍,另一方面結(jié)合所選基金的基金管理人的基本情況和投研文化等定性因素進(jìn)行二次研判,雙重維度力求篩選出中長期業(yè)績穩(wěn)定的優(yōu)秀基金。 對于固定收益類基金,本基金主要通過基金規(guī)模、歷史業(yè)績表現(xiàn)、凈值回撤等指標(biāo)進(jìn)行篩選,優(yōu)先選取規(guī)模較大、歷史業(yè)績穩(wěn)定的固定收益類基金,力爭實(shí)現(xiàn)目標(biāo)風(fēng)險(xiǎn)下的收益最大化。 對于權(quán)益類基金,本基金從基金風(fēng)格、業(yè)績表現(xiàn)、穩(wěn)定性、規(guī)模變化等多角度進(jìn)行分析,選取出預(yù)期能夠獲得良好業(yè)績的基金。 對于商品類基金,本基金重點(diǎn)選擇具備有效抵御通脹,與其他資產(chǎn)的相關(guān)度低的基金。 同時(shí),本基金還將通過分析基金經(jīng)理的投資風(fēng)格、投資邏輯等因素,對標(biāo)的基金的業(yè)績穩(wěn)定性、風(fēng)險(xiǎn)控制能力等方面進(jìn)行篩選。 本基金還將定期對投資組合進(jìn)行回顧和動態(tài)調(diào)整,剔除不再符合篩選標(biāo)準(zhǔn)的標(biāo)的基金,增加符合篩選標(biāo)準(zhǔn)的基金,以實(shí)現(xiàn)基金投資組合的優(yōu)化。 港股通標(biāo)的證券投資策略 本基金可通過內(nèi)地與香港證券市場交易互聯(lián)互通機(jī)制投資于香港證券市場(包括股票和ETF)。本基金將自下而上精選具有健康的商業(yè)模式、領(lǐng)先的行業(yè)競爭優(yōu)勢、良好的公司治理、廣闊的發(fā)展空間、估值合理的港股通標(biāo)的證券及行業(yè)納入本基金的投資組合。 存托憑證投資策略 本基金將根據(jù)投資目標(biāo)和股票投資策略,基于對基礎(chǔ)證券投資價(jià)值的研究判斷,進(jìn)行存托憑證的投資。 公募REITs投資策略 本基金將針對公募REITs的底層基礎(chǔ)資產(chǎn)所屬的行業(yè)周期(供需結(jié)構(gòu)、運(yùn)營收入和資產(chǎn)價(jià)格波動等)以及其他可比投資資產(chǎn)項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)和預(yù)期收益率來判斷公募REITs持有基礎(chǔ)資產(chǎn)項(xiàng)目當(dāng)前的投資價(jià)值以及未來的發(fā)展空間,同時(shí)結(jié)合公募REITs流動性及估值等因素,研究并精選出具有較高投資價(jià)值的公募REITs進(jìn)行投資。本基金根據(jù)投資策略需要或市場環(huán)境變化,可選擇將部分基金資產(chǎn)投資于公募REITs,也可以選擇不投資公募REITs。 未來,隨著市場的發(fā)展和基金管理運(yùn)作的需要,基金管理人可以在不改變投資目標(biāo)的前提下,遵循法律法規(guī)對基金投資的規(guī)定,履行適當(dāng)程序后相應(yīng)調(diào)整或更新投資策略。 資產(chǎn)支持證券投資策略 資產(chǎn)支持證券的定價(jià)受市場利率、發(fā)行條款、標(biāo)的資產(chǎn)的構(gòu)成及質(zhì)量、提前償還率等多種因素影響。本基金將在基本面分析和債券市場宏觀分析的基礎(chǔ)上,對資產(chǎn)支持證券的交易結(jié)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、提前償還風(fēng)險(xiǎn)和利率風(fēng)險(xiǎn)等進(jìn)行分析,采取包括收益率曲線策略、信用利差曲線策略、預(yù)期利率波動率策略等積極主動的投資策略,投資于資產(chǎn)支持證券。 可轉(zhuǎn)換債券(含分離交易可轉(zhuǎn)債)及可交換債券投資策略 可轉(zhuǎn)換債券和可交換債券兼具權(quán)益類證券與固定收益類證券的特性,本基金在綜合分析可轉(zhuǎn)換債券和可交換債券的股性特征、債性特征等因素的基礎(chǔ)上,選擇其中發(fā)行條款較好、公司基本面優(yōu)秀、流動性良好、具有投資價(jià)值的可轉(zhuǎn)換債券及可交換債券,并以合理的價(jià)格買入,爭取穩(wěn)健的投資回報(bào)。 債券投資策略 本基金管理人將基于對國內(nèi)外宏觀經(jīng)濟(jì)形勢的深入分析、國內(nèi)財(cái)政政策與貨幣政策等因素對債券市場的影響,進(jìn)行合理的利率預(yù)期,判斷債券市場的基本走勢,制定久期控制下的資產(chǎn)類屬配置策略。在債券投資組合構(gòu)建和管理過程中,本基金管理人將具體采用期限結(jié)構(gòu)配置、市場轉(zhuǎn)換、信用利差和相對價(jià)值判斷、信用風(fēng)險(xiǎn)評估、現(xiàn)金管理等管理手段進(jìn)行個(gè)券選擇。本基金債券投資的目的是在保證基金資產(chǎn)流動性的基礎(chǔ)上,尋求投資組合贏利性和安全性的中長期有效結(jié)合。 |
| 分紅政策 | 1、在符合有關(guān)基金分紅條件的前提下,基金管理人可對本基金進(jìn)行基金分紅;若基金合同生效不滿3個(gè)月,本基金可不進(jìn)行收益分配; 2、本基金收益分配方式分兩種:現(xiàn)金分紅與紅利再投資,投資者可選擇現(xiàn)金紅利或?qū)F(xiàn)金紅利自動轉(zhuǎn)為相應(yīng)類別的基金份額進(jìn)行再投資;若投資者不選擇,本基金默認(rèn)的收益分配方式是現(xiàn)金分紅; 3、基金收益分配后各類基金份額凈值不能低于面值;即基金收益分配基準(zhǔn)日的各類基金份額凈值減去每單位該類基金份額收益分配金額后不能低于面值; 4、本基金同一類別的每一基金份額享有同等分配權(quán),由于本基金A類基金份額不收取銷售服務(wù)費(fèi),C類基金份額收取銷售服務(wù)費(fèi),各基金份額類別對應(yīng)的可供分配利潤將有所不同; 5、對于收益分配方式為紅利再投資的基金份額,每份基金份額(即原份額)紅利再投資所獲得的基金份額的持有期限,按原份額的持有期限計(jì)算,即紅利再投資所得份額與原份額最短持有期到期日相同; 6、法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)關(guān)另有規(guī)定的,從其規(guī)定。 在遵守法律法規(guī)和監(jiān)管部門的規(guī)定,且對基金份額持有人利益無實(shí)質(zhì)性不利影響的前提下,基金管理人在履行適當(dāng)程序后,可對基金收益分配原則和支付方式進(jìn)行調(diào)整,不需召開基金份額持有人大會,但應(yīng)于變更實(shí)施日前在規(guī)定媒介公告。 |
| 業(yè)績比較基準(zhǔn) | 中債綜合全價(jià)指數(shù)收益率*65%+中證800指數(shù)收益率*12%+恒生指數(shù)收益率(使用匯率估值折算)*12%+上海黃金交易所Au99.99現(xiàn)貨實(shí)盤合約收益率*6%+銀行人民幣活期存款利率(稅后)*5% |
| 風(fēng)險(xiǎn)收益特征 | 本基金為混合型基金中基金,在通常情況下其預(yù)期收益及預(yù)期風(fēng)險(xiǎn)水平高于債券型基金、貨幣市場基金、債券型基金中基金和貨幣型基金中基金,低于股票型基金和股票型基金中基金。本基金投資港股通標(biāo)的證券的,需承擔(dān)港股通機(jī)制下因投資環(huán)境、投資標(biāo)的、市場制度以及交易規(guī)則等差異帶來的特有風(fēng)險(xiǎn)。 |
富國恒益3個(gè)月持有期混合(ETF-FOF)C(025815) - 基金費(fèi)率
| 管理費(fèi)率 | 0.50%（每年） | 托管費(fèi)率 | 0.05%（每年） | 銷售服務(wù)費(fèi)率 | 0.30%（每年） |
注：管理費(fèi)和托管費(fèi)從基金資產(chǎn)中每日計(jì)提。每個(gè)交易日公告的基金凈值已扣除管理費(fèi)和托管費(fèi)，無需投資者在每筆交易中另行支付。
| 適用金額 | 適用期限 | 原費(fèi)率| 天天基金優(yōu)惠費(fèi)率 |
|---|---|---|
| --- | --- | 0.00% |
富國恒益3個(gè)月持有期混合(ETF-FOF)C(025815) - 基金公告