| 基金全稱 | 人保鑫利回報(bào)債券型證券投資基金 | 基金簡稱 | 人保鑫利債券E |
| 基金代碼 | 024588（前端） | 基金類型 | 債券型-混合二級(jí) |
| 發(fā)行日期 | 2018年07月09日 | 成立日期 | 2025年06月27日 |
| 成立規(guī)模 | --- | 資產(chǎn)規(guī)模 | --- |
| 基金管理人 | 人保資產(chǎn) | 基金托管人 | 中國銀行 |
| 管理費(fèi)率 | 0.70%（每年） | 托管費(fèi)率 | 0.20%（每年） |
| 銷售服務(wù)費(fèi)率 | 0.10%（前端） | 最高認(rèn)購費(fèi)率 | --- |
| 最高申購費(fèi)率 | --（前端）天天基金優(yōu)惠費(fèi)率：0.00%（前端） | 最高贖回費(fèi)率 | 1.50%（前端） |
| 基金管理費(fèi)和托管費(fèi)直接從基金產(chǎn)品中扣除，具體計(jì)算方法及費(fèi)率結(jié)構(gòu)請(qǐng)參見基金《招募說明書》 |
 | |
| 姓名 | 胡瓊予 |
|---|---|
| 上任日期 | 2025-06-27 |
胡瓊予女士:中國,經(jīng)濟(jì)學(xué)碩士,具有基金從業(yè)資格。歷任美世咨詢(中國)有限公司咨詢顧問。2013年加入長信基金管理有限責(zé)任公司,曾任高級(jí)債券交易員、投資經(jīng)理助理、基金經(jīng)理助理和長信富安純債一年定期開放債券型證券投資基金的基金經(jīng)理,現(xiàn)任職于固定收益部。擔(dān)任長信純債一年定期開放債券型證券投資基金(2018年06月01日至2020年05月18日)、長信金葵純債一年定期開放債券型證券投資基金(2018-06-01至2020-03-10)、長信富安純債半年定期開放債券型證券投資基金(2018-06-01至2020-03-10)、長信利眾債券型證券投資基金(LOF)(2018年6月1日-2020年5月18日)、長信穩(wěn)裕三個(gè)月定期開放債券型發(fā)起式證券投資基金(2018-12-04至2020-04-29)和長信富瑞兩年定期開放債券型證券投資基金的基金經(jīng)理(2019-09-04至2020-05-18)。長信利發(fā)債券型證券投資基金基金經(jīng)理(2019年9月16日-2020年5月18日)。長信先優(yōu)債券型證券投資基金基金經(jīng)理(2019年9月16日-2020年5月18日)。中歐美益穩(wěn)健兩年持有期混合型證券投資基金基金經(jīng)理(2022年8月12日-2022年12月19日)。2022年8月12日至2024年1月19日擔(dān)任中歐康裕混合型證券投資基金基金經(jīng)理。2022年8月16日至2024年1月19日擔(dān)任中歐瑾泉靈活配置混合型證券投資基金基金經(jīng)理。2022年11月25日至2024年1月19日擔(dān)任中歐頤利債券型證券投資基金基金經(jīng)理。2022年8月12日至2024年1月19日擔(dān)任中歐真益穩(wěn)健一年持有期混合型證券投資基金基金經(jīng)理。2022年8月12日至2024年1月19日擔(dān)任中歐琪?；旌闲妥C券投資基金基金經(jīng)理。現(xiàn)任人保民富債券型證券投資基金基金經(jīng)理。2024年9月2日起任人保鑫利回報(bào)債券型證券投資基金基金經(jīng)理。2024年12月31日起任人保雙利優(yōu)選混合型證券投資基金基金經(jīng)理。
| 基金代碼 | 基金名稱 | 基金類型 | 起始時(shí)間 | 截止時(shí)間 | 任職天數(shù) | 任職回報(bào) |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 024588 | 人保鑫利債券E | 債券型-混合二級(jí) | 2025-06-27 | 至今 | 6天 | 0.03% |
| 004988 | 人保雙利A | 混合型-偏債 | 2024-12-31 | 至今 | 184天 | -3.33% |
| 004989 | 人保雙利C | 混合型-偏債 | 2024-12-31 | 至今 | 184天 | -3.53% |
| 006114 | 人保鑫利債券A | 債券型-混合二級(jí) | 2024-09-02 | 至今 | 304天 | 2.02% |
| 018322 | 人保民富債券A | 債券型-混合二級(jí) | 2024-09-02 | 至今 | 304天 | 2.85% |
| 018323 | 人保民富債券C | 債券型-混合二級(jí) | 2024-09-02 | 至今 | 304天 | 2.50% |
| 006115 | 人保鑫利債券C | 債券型-混合二級(jí) | 2024-09-02 | 至今 | 304天 | 1.66% |
| 019926 | 中歐琪?；旌螮 | 混合型-偏債 | 2023-11-14 | 2024-01-19 | 66天 | 0.09% |
| 016850 | 中歐頤利債券A | 債券型-混合二級(jí) | 2022-11-25 | 2024-01-19 | 1年又55天 | -0.24% |
| 016851 | 中歐頤利債券C | 債券型-混合二級(jí) | 2022-11-25 | 2024-01-19 | 1年又55天 | -0.71% |
| 001110 | 中歐瑾泉靈活配置混合A | 混合型-靈活 | 2022-08-16 | 2024-01-19 | 1年又156天 | -10.22% |
| 001111 | 中歐瑾泉靈活配置混合C | 混合型-靈活 | 2022-08-16 | 2024-01-19 | 1年又156天 | -10.25% |
| 009515 | 中歐真益穩(wěn)健一年混合A | 混合型-偏債 | 2022-08-12 | 2024-01-19 | 1年又160天 | -10.70% |
| 009516 | 中歐真益穩(wěn)健一年混合C | 混合型-偏債 | 2022-08-12 | 2024-01-19 | 1年又160天 | -11.47% |
| 004455 | 中歐康裕混合C | 混合型-偏債 | 2022-08-12 | 2024-01-19 | 1年又160天 | -5.76% |
| 009754 | 中歐美益穩(wěn)健兩年混合C | 混合型-偏債 | 2022-08-12 | 2022-12-15 | 125天 | -3.92% |
| 004442 | 中歐康?；旌螦 | 混合型-偏債 | 2022-08-12 | 2024-01-19 | 1年又160天 | -5.63% |
| 014759 | 中歐琪福混合A | 混合型-偏債 | 2022-08-12 | 2024-01-19 | 1年又160天 | -0.10% |
| 014760 | 中歐琪?；旌螩 | 混合型-偏債 | 2022-08-12 | 2024-01-19 | 1年又160天 | -0.68% |
| 009753 | 中歐美益穩(wěn)健兩年混合A | 混合型-偏債 | 2022-08-12 | 2022-12-15 | 125天 | -3.81% |
| 519933 | 長信利發(fā)債券 | 債券型-混合二級(jí) | 2019-09-16 | 2020-05-18 | 245天 | 8.17% |
| 004885 | 長信先優(yōu)債券A | 債券型-混合二級(jí) | 2019-09-16 | 2020-05-18 | 245天 | 6.18% |
| 007428 | 長信富瑞兩年定開債券C | 債券型-長債 | 2019-09-04 | 2020-05-18 | 257天 | 1.61% |
| 005718 | 長信富瑞兩年定開債券A | 債券型-長債 | 2019-09-04 | 2020-05-18 | 257天 | 1.79% |
| 006174 | 長信穩(wěn)裕三個(gè)月定開債 | 債券型-混合一級(jí) | 2018-12-04 | 2020-04-29 | 1年又147天 | 8.23% |
| 519945 | 長信富安純債180天持有債券A | 債券型-長債 | 2018-06-01 | 2020-03-10 | 1年又283天 | 11.37% |
| 002255 | 長信金葵純債一年定開債券C | 債券型-混合一級(jí) | 2018-06-01 | 2020-03-10 | 1年又283天 | 12.17% |
| 163007 | 長信利眾債券(LOF)A | 債券型-混合一級(jí) | 2018-06-01 | 2020-05-18 | 1年又352天 | 14.52% |
| 163005 | 長信利眾債券(LOF)C | 債券型-混合一級(jí) | 2018-06-01 | 2020-05-18 | 1年又352天 | 13.60% |
| 519972 | 長信純債一年定開債C | 債券型-長債 | 2018-06-01 | 2020-05-18 | 1年又352天 | 14.90% |
| 519973 | 長信純債一年定開債A | 債券型-長債 | 2018-06-01 | 2020-05-18 | 1年又352天 | 15.81% |
| 002254 | 長信金葵純債一年定開債券A | 債券型-混合一級(jí) | 2018-06-01 | 2020-03-10 | 1年又283天 | 12.97% |
| 519944 | 長信富安純債180天持有債券C | 債券型-長債 | 2018-06-01 | 2020-03-10 | 1年又283天 | 10.60% |
| 投資目標(biāo) | 在嚴(yán)格控制風(fēng)險(xiǎn)并保持基金資產(chǎn)流動(dòng)性的前提下,追求基金資產(chǎn)的穩(wěn)定增值。 |
|---|---|
| 投資理念 | 暫無數(shù)據(jù) |
| 投資范圍 | 本基金的投資范圍主要為具有良好流動(dòng)性的金融工具,包括國債、央行票據(jù)、金融債、地方政府債、企業(yè)債、公司債、短期融資券、超短期融資券、中期票據(jù)、資產(chǎn)支持證券、次級(jí)債券、可轉(zhuǎn)債、中小企業(yè)私募債、證券公司短期公司債券、政府支持機(jī)構(gòu)債券、可交換債券、債券回購、銀行存款(包括協(xié)議存款、定期存款及其他銀行存款)、同業(yè)存單、貨幣市場工具等金融工具,國內(nèi)依法發(fā)行上市的股票(包括中小板、創(chuàng)業(yè)板以及其他經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)上市的股票)、權(quán)證、國債期貨以及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會(huì)允許基金投資的其他金融工具(但須符合中國證監(jiān)會(huì)的相關(guān)規(guī)定)。 如法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)以后允許基金投資的其他品種,基金管理人在履行適當(dāng)程序后,可以將其納入投資范圍。 |
| 投資策略 | 本基金在投資中主要基于對(duì)國家財(cái)政政策、貨幣政策的深入分析以及對(duì)宏觀經(jīng)濟(jì)的動(dòng)態(tài)跟蹤,通過主動(dòng)管理投資策略,在主要配置債券資產(chǎn)的前提下,適當(dāng)配置權(quán)益類資產(chǎn),達(dá)到增強(qiáng)收益的目的。 大類資產(chǎn)配置策略 本基金在基金合同約定的范圍內(nèi)實(shí)施穩(wěn)健的整體資產(chǎn)配置,通過對(duì)國內(nèi)外宏觀經(jīng)濟(jì)狀況、市場利率走勢、市場資金供求情況,以及證券市場走勢、信用風(fēng)險(xiǎn)情況、風(fēng)險(xiǎn)預(yù)算和有關(guān)法律法規(guī)等因素的綜合分析,評(píng)估各類資產(chǎn)在長、中、短期收益率的變化情況,進(jìn)而在固定收益類資產(chǎn)、權(quán)益類資產(chǎn)以及貨幣類資產(chǎn)之間進(jìn)行動(dòng)態(tài)配置,確定資產(chǎn)的最優(yōu)配置比例和相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)水平。 股票投資策略 在嚴(yán)格控制風(fēng)險(xiǎn)、保持資產(chǎn)流動(dòng)性的前提下,本基金將適度參與股票等權(quán)益類資產(chǎn)的投資,以增加基金收益。 本基金通過選擇基本面良好、流動(dòng)性高、風(fēng)險(xiǎn)低、具有中長期上漲潛力的股票進(jìn)行分散化組合投資,控制流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)和非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn),追求股票投資組合的長期穩(wěn)定增值。 債券投資組合策略 債券投資主要采取利率策略、信用策略、收益率曲線策略以及杠桿策略,力求在控制各類風(fēng)險(xiǎn)的基礎(chǔ)上獲取穩(wěn)定的收益。 (1)利率策略 利率策略主要是根據(jù)對(duì)宏觀經(jīng)濟(jì)環(huán)境判斷,預(yù)測市場利率水平變動(dòng)趨勢,以及收益率曲線變化趨勢,從而確定組合的整體久期,有效控制基金資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)。當(dāng)預(yù)測利率上升時(shí),適當(dāng)縮短投資組合的目標(biāo)久期,預(yù)測利率水平降低時(shí),適當(dāng)延長投資組合的目標(biāo)久期。 (2)信用策略 信用策略主要是根據(jù)不同信用等級(jí)資產(chǎn)的相對(duì)價(jià)值,確定資產(chǎn)在不同債券類屬之間的配置,并通過對(duì)債券的信用分析,確定信用債的投資策略。本基金將分別采用基于信用利差曲線變化策略和基于本身信用變化的策略。 1)基于信用利差曲線變化策略 信用利差曲線的變化受宏觀經(jīng)濟(jì)周期及市場供求兩方面的影響較大,因此本基金一方面通過分析經(jīng)濟(jì)周期及相關(guān)市場的變化,判斷信用利差曲線的變化,另方面將分析債券市場的市場容量、市場形勢預(yù)期、流動(dòng)性等因素對(duì)信用利差曲線的影響,綜合各種因素確定信用債券總的投資比例及分行業(yè)投資比例。 2)基于信用債信用變化策略 本基金主要依靠基金管理人內(nèi)部信用評(píng)級(jí)系統(tǒng)分析信用債的信用水平變化、違約風(fēng)險(xiǎn)及理論信用利差等。本基金信用評(píng)級(jí)體系將通過定性與定量相結(jié)合,著力分析信用券的實(shí)際信用風(fēng)險(xiǎn),并尋求足夠的收益補(bǔ)償。另外,評(píng)級(jí)體現(xiàn)將從動(dòng)態(tài)的角度,分析發(fā)行人的資產(chǎn)負(fù)債狀況、盈利能力、現(xiàn)金流、經(jīng)營穩(wěn)定性等關(guān)鍵因素,進(jìn)而預(yù)測信用水平的變化趨勢,決定投資策略的變化。 (3)收益率曲線策略 根據(jù)收益率曲線的形態(tài)特征進(jìn)行利率期限結(jié)構(gòu)管理,確定組合期限結(jié)構(gòu)的分布方式,合理配置不同期限品種的配置比例。通過合理期限安排,在長期、中期和短期債券間進(jìn)行動(dòng)態(tài)調(diào)整,在保持組合一定流動(dòng)性的同時(shí),可以從長期、中期、短期債券的價(jià)格變化中獲利。 (4)杠桿策略 杠桿放大操作即以組合現(xiàn)有債券為基礎(chǔ),利用回購等方式融入低成本資金,并購買具有較高收益的債券,以期獲取超額收益的操作方式。本基金將對(duì)回購利率與債券收益率、存款利率等進(jìn)行比較,判斷是否存在利差套利空間,從而確定是否進(jìn)行杠桿操作。進(jìn)行杠桿放大策略時(shí),基金管理人將嚴(yán)格控制信用風(fēng)險(xiǎn)及流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)。 資產(chǎn)支持證券投資策略 對(duì)于包括資產(chǎn)抵押貸款支持證券(ABS)、住房抵押貸款支持證券(MBS)等在內(nèi)的資產(chǎn)支持證券,本基金將綜合考慮市場利率、發(fā)行條款、支持資產(chǎn)的構(gòu)成及質(zhì)量、提前償還率等因素,研究資產(chǎn)支持證券的收益和風(fēng)險(xiǎn)匹配情況,在嚴(yán)格控制風(fēng)險(xiǎn)的基礎(chǔ)上選擇投資對(duì)象,追求穩(wěn)定收益。 權(quán)證投資策略 本基金將綜合考慮權(quán)證定價(jià)模型、市場供求關(guān)系、交易制度設(shè)計(jì)等多種因素對(duì)權(quán)證進(jìn)行投資,主要運(yùn)用的投資策略為:正股價(jià)值發(fā)現(xiàn)驅(qū)動(dòng)的杠桿投資策略、組合套利策略以及復(fù)制性組合投資策略等。 國債期貨投資策略 國債期貨作為利率衍生品的一種,有助于管理債券組合的久期、流動(dòng)性和風(fēng)險(xiǎn)水平?；鸸芾砣藢凑障嚓P(guān)法律法規(guī)的規(guī)定,以套期保值為目的,結(jié)合對(duì)宏觀經(jīng)濟(jì)形勢和政策趨勢的判斷、對(duì)債券市場進(jìn)行定性和定量分析?；鸸芾砣藰?gòu)建量化分析體系,對(duì)國債期貨和現(xiàn)貨基差、國債期貨的流動(dòng)性、波動(dòng)水平、套期保值的有效性等指標(biāo)進(jìn)行跟蹤監(jiān)控,在最大限度保證基金資產(chǎn)安全的基礎(chǔ)上,力求實(shí)現(xiàn)基金資產(chǎn)的長期穩(wěn)定增值。 中小企業(yè)私募債投資策略 由于中小企業(yè)私募債券采取非公開方式發(fā)行和交易,并限制投資人數(shù)量上限,整體流動(dòng)性相對(duì)較差。同時(shí),受到發(fā)債主體資產(chǎn)規(guī)模較小、經(jīng)營波動(dòng)性較高、信用基本面穩(wěn)定性較差的影響,整體的信用風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較高。中小企業(yè)私募債券的這兩個(gè)特點(diǎn)要求在具體的投資過程中,應(yīng)采取更為謹(jǐn)慎的投資策略。本基金認(rèn)為,投資該類債券的核心要點(diǎn)是分析和跟蹤發(fā)債主體的信用基本面,并綜合考慮信用基本面、債券收益率和流動(dòng)性等要素,確定最終的投資決策。 可轉(zhuǎn)換債券投資策略 由于可轉(zhuǎn)債兼具債性和股性,其投資風(fēng)險(xiǎn)和收益介于股票和債券之間,可轉(zhuǎn)債相對(duì)價(jià)值分析策略通過分析不同市場環(huán)境下其股性和債性的相對(duì)價(jià)值,把握可轉(zhuǎn)債的價(jià)值走向,選擇相應(yīng)券種,從而獲取較高投資收益。 本基金將選擇公司基本面優(yōu)良、具有較高上漲潛力的可轉(zhuǎn)換債券進(jìn)行投資,并采用期權(quán)定價(jià)模型等數(shù)量化估值工具評(píng)定其投資價(jià)值,以合理價(jià)格買入并持有。本基金持有的可轉(zhuǎn)換債券可以轉(zhuǎn)換為股票。 |
| 分紅政策 | 1、本基金收益分配方式分兩種:現(xiàn)金分紅與紅利再投資,投資者可選擇現(xiàn)金紅利或?qū)F(xiàn)金紅利自動(dòng)轉(zhuǎn)為相應(yīng)類別的基金份額進(jìn)行再投資;且基金份額持有人可對(duì)A類、C類、E類基金份額分別選擇不同的分紅方式;若投資者不選擇,本基金默認(rèn)的收益分配方式是現(xiàn)金分紅; 2、基金收益分配后各類基金份額的基金份額凈值不能低于面值,即基金收益分配基準(zhǔn)日的各類基金份額的基金份額凈值減去每單位該類基金份額收益分配金額后不能低于面值; 3、由于本基金A類基金份額不收取銷售服務(wù)費(fèi),而C類、E類基金份額收取銷售服務(wù)費(fèi),各基金份額類別對(duì)應(yīng)的可分配收益將有所不同。本基金同一類別的每一基金份額享有同等分配權(quán); 4、法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)關(guān)另有規(guī)定的,從其規(guī)定。 在不影響投資者利益的情況下,基金管理人可在法律法規(guī)允許的前提下,在與基金托管人協(xié)商一致并按照監(jiān)管部門要求履行適當(dāng)程序后酌情調(diào)整以上基金收益分配原則,此項(xiàng)調(diào)整不需要召開基金份額持有人大會(huì),但應(yīng)于變更實(shí)施日前在規(guī)定媒介和基金管理人網(wǎng)站公告。 |
| 業(yè)績比較基準(zhǔn) | 中國債券總指數(shù)收益率*90%+滬深300指數(shù)收益率*10% |
| 風(fēng)險(xiǎn)收益特征 | 本基金為債券型基金,其長期平均預(yù)期風(fēng)險(xiǎn)和預(yù)期收益率低于股票型基金、混合型基金,高于貨幣市場基金。 |
| 管理費(fèi)率 | 0.70%（每年） | 托管費(fèi)率 | 0.20%（每年） | 銷售服務(wù)費(fèi)率 | 0.10%（每年） |
注：管理費(fèi)和托管費(fèi)從基金資產(chǎn)中每日計(jì)提。每個(gè)交易日公告的基金凈值已扣除管理費(fèi)和托管費(fèi)，無需投資者在每筆交易中另行支付。
查看該基金申購、贖回費(fèi)率信息>>
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