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| 基金全稱 | 信達現(xiàn)金寶貨幣型集合資產管理計劃 | 基金簡稱 | 信達現(xiàn)金寶貨幣 |
|---|---|---|---|
| 基金代碼 | 970158（前端） | 基金類型 | 貨幣型-普通貨幣 |
| 發(fā)行日期 | 成立日期/規(guī)模 | 2022年05月09日 / -- | |
| 資產規(guī)模 | 24.10億元（截止至：2025年06月30日） | 份額規(guī)模 | 24.1013億份（截止至：2025年06月30日） |
| 基金管理人 | 信達證券 | 基金托管人 | 中登公司 |
| 基金經理人 | 王琳 | 成立來分紅 | 每份累計0.00元（0次） |
| 管理費率 | 0.80%（每年） | 托管費率 | 0.05%（每年） |
| 銷售服務費率 | 0.01%（每年） | 最高認購費率 | ---（前端） |
| 最高申購費率 | 0.00%（前端） | 最高贖回費率 | 1.00%（前端） |
| 業(yè)績比較基準 | 同期七天通知存款利率(稅后)*1.3 | 跟蹤標的 | 該基金無跟蹤標的 |
在控制投資組合風險,保持相對流動性的前提下,力爭實現(xiàn)超越業(yè)績比較基準的投資回報。
暫無數(shù)據(jù)
本集合計劃投資于以下金融工具: 1、現(xiàn)金; 2、期限在1年以內(含1年)的銀行存款、中央銀行票據(jù)、同業(yè)存單; 3、期限在1個月以內的債券回購; 4、剩余期限在397天以內(含397天)的國債、政策性金融債、企業(yè)債、公司債、短期融資券、中期票據(jù)、超短期融資券; 5、中國證監(jiān)會認可的其他具有良好流動性的貨幣市場工具。 投資于前款第4項的,其中企業(yè)債、公司債、短期融資券、中期票據(jù)的主體信用評級和債項信用評級均應當為最高級;超短期融資券的主體信用評級應當為最高級。發(fā)行人同時有兩家以上境內評級機構評級的,按照孰低原則確定評級。 對于法律法規(guī)及監(jiān)管機構今后允許貨幣集合計劃投資的其他金融工具,集合計劃管理人在履行適當程序后,可以將其納入投資范圍。 本集合計劃持有的企業(yè)債、公司債、超短期融資券、短期融資券、中期票據(jù)及逆回購質押品信用等級下降、不再符合投資標準的,集合計劃管理人應在10個交易日內進行調整,中國證監(jiān)會另有規(guī)定的除外。
資產配置策略 本集合計劃根據(jù)對短期利率變動的合理分析和預判,結合本集合計劃流動性需求,采用投資組合平均剩余期限控制下的主動投資策略,利用定性分析和定量相結合的分析方法,綜合分析宏觀經濟指標,包括全球經濟發(fā)展形勢、國內經濟情況、貨幣政策、財政政策、物價水平變動趨勢、利率水平和市場預期、通貨膨脹率、貨幣供應量等,對短期利率走勢進行綜合判斷,同時分析央行公開市場操作、主流資金的短期投資傾向、債券供給、貨幣市場與資本市場資金互動等,并根據(jù)動態(tài)預期決定和調整組合的平均剩余期限。 本集合計劃預期市場利率水平上升時,將適度縮短投資組合的平均剩余期限,以降低組合下跌風險;預期市場利率水平下降,綜合考慮流動性的基礎上,適度延長投資組合的平均剩余期限,以分享債券價格上升的收益。 類屬配置策略 類屬配置是指集合計劃組合在國債、央行票據(jù)、債券回購、金融債、短期融資券、超短期融資券及現(xiàn)金等投資品種之間的配置比例。實現(xiàn)集合計劃流動性需求并獲得投資收益。 通過對各類別金融工具政策傾向、稅收政策、信用等級、收益率水平、資金供求、流動性等因素的研究判斷,來確定并動態(tài)調整投資組合國債、央行票據(jù)、債券回購、金融債、短期融資券、超短期融資券及現(xiàn)金等各類屬品種的配置比例,以滿足投資者對集合計劃流動性的需求,并達到獲取投資收益的目的。 套利策略 由于市場環(huán)境差異、交易市場分割、市場參與者差異、資金供求失衡、流動性等因素造成不同交易市場或不同交易品種出現(xiàn)定價差異現(xiàn)象,從而使債券市場上存在套利機會。在保證安全性和流動性的前提下,本集合計劃將在充分驗證這種套利機會可行性的基礎上,適當參與市場的套利,捕捉和把握無風險套利機會,以獲取安全的超額收益。 回購策略 集合計劃管理人將密切關注由于新股申購等原因導致短期資金需求激增的機會,通過逆回購的方式融出資金以分享短期資金利率陡升的投資機會。 流動性管理策略 本集合計劃將保持高流動性的特性,將建立流動性預警指標,動態(tài)調整集合計劃資產在流動性資產和收益性資產之間的配置比例。同時,密切關注本集合計劃申購/贖回、季節(jié)性資金流動等情況,日歷效應等,適時通過現(xiàn)金留存、提高流動性券種比例等方式提高集合計劃資產整體的流動性,以確保集合計劃資產的整體變現(xiàn)能力。 個券選擇策略 在個券選擇層面,將首先考慮安全性因素,優(yōu)先選擇央票、短期國債等高信用等級的債券品種以規(guī)避違約風險。除考慮安全性因素外,在具體的券種選擇上,集合計劃管理人將在正確擬合收益率曲線的基礎上,找出收益率明顯偏高的券種,并客觀分析收益率出現(xiàn)偏離的原因。若出現(xiàn)因市場原因所導致的收益率高于公允水平,則該券種價格出現(xiàn)低估,本集合計劃將對此類低估值品種進行重點關注。此外,鑒于收益率曲線可以判斷出定價偏高或偏低的期限段,從而指導相對價值投資,這也可以幫助集合計劃管理人選擇投資于定價低估的短期債券品種。
本集合計劃收益的分配支付應遵循下列原則: 1.本集合計劃每份集合計劃份額享有同等分配權; 2.本集合計劃收益“每日分配、按月支付”,收益支付方式為紅利再投資(即紅利轉集合計劃份額)。 3.本集合計劃采用1.00元固定份額凈值列示,自集合計劃合同生效日起,本集合計劃根據(jù)每日集合計劃收益情況,以每萬份集合計劃暫估凈收益為基準,為投資人每日計算當日暫估收益,并在月度分紅日根據(jù)實際凈收益按月支付; 4.本集合計劃根據(jù)每日集合計劃暫估收益情況,將當日暫估收益計入投資人賬戶:若當日暫估凈收益大于零時,為投資者記正收益;若當日暫估凈收益小于零時,為投資者記負收益;若當日暫估凈收益等于零時,當日投資者不記收益; 5.收益月度支付時,如投資者的累計實際未結轉收益為正,則為集合計劃份額持有人增加相應的集合計劃份額;如投資者的累計實際未結轉收益等于零時,集合計劃份額持有人的集合計劃份額保持不變;如投資者的累計實際未結轉收益為負,則為集合計劃份額持有人縮減相應的集合計劃份額,遇投資者剩余集合計劃份額不足以扣減的情形,集合計劃管理人將根據(jù)內部應急機制保障集合計劃平穩(wěn)運行; 6.投資者贖回集合計劃份額時,于當期月度分紅日支付對應的收益; 7.投資者解約情形下,集合計劃管理人將按照同期中國人民銀行公布的活期存款利率進行收益分配; 8.當日申購的集合計劃份額自下一交易日起享有集合計劃的收益分配權益;當日贖回的集合計劃份額自下一個交易日起不享有集合計劃份額的分配權益; 9.在不違反法律法規(guī)、集合計劃合同的約定以及對集合計劃份額持有人利益無實質性不利影響的情況下,集合計劃管理人可調整以上集合計劃收益分配原則和支付方式,此項調整不需要召開集合計劃份額持有人大會,但應于變更實施日前在規(guī)定媒介上公告; 10.如需召開集合計劃份額持有人大會,集合計劃份額持有人的表決權以登記機構在權益登記日登記的份額體現(xiàn)其持有的權益; 11.法律法規(guī)或監(jiān)管機構另有規(guī)定的從其規(guī)定。
本集合計劃為貨幣市場集合計劃,在所有的證券投資集合計劃中,是風險相對較低的集合計劃產品類型。在一般情況下,本集合計劃風險和收益水平均低于債券型基金和混合型基金。