掃一掃二維碼
用手機打開頁面
| 基金全稱 | 浙商匯金安享66個月定期開放債券型證券投資基金 | 基金簡稱 | 浙商匯金安享66個月定期A |
|---|---|---|---|
| 基金代碼 | 008613（前端） | 基金類型 | 債券型-長債 |
| 發(fā)行日期 | 2020年09月04日 | 成立日期/規(guī)模 | 2020年09月23日 / 79.900億份 |
| 資產(chǎn)規(guī)模 | 81.08億元（截止至：2025年06月30日） | 份額規(guī)模 | 79.9003億份（截止至：2025年06月30日） |
| 基金管理人 | 浙商證券資管 | 基金托管人 | 郵儲銀行 |
| 基金經(jīng)理人 | 宋怡健 | 成立來分紅 | 每份累計0.17元（18次） |
| 管理費率 | 0.15%（每年） | 托管費率 | 0.05%（每年） |
| 銷售服務(wù)費率 | 0.00%（每年） | 最高認購費率 | 0.60%（前端） 天天基金優(yōu)惠費率：0.06%（前端） | 最高申購費率 | 0.60%（前端） 天天基金優(yōu)惠費率：0.06%（前端） | 最高贖回費率 | 1.50%（前端） |
| 業(yè)績比較基準 | 同期中國人民銀行公布的三年期定期存款利率(稅后)+1.25% | 跟蹤標的 | 該基金無跟蹤標的 |
本基金嚴格采用持有到期策略,將基金資產(chǎn)配置于到期日(或回售期限)在封閉期結(jié)束之前的固定收益資產(chǎn),力求實現(xiàn)基金資產(chǎn)的持續(xù)穩(wěn)定增值。
暫無數(shù)據(jù)
本基金的投資范圍為具有良好流動性的金融工具,包括國內(nèi)依法發(fā)行上市的債券(國債、央行票據(jù)、金融債券、企業(yè)債券、公司債券、中期票據(jù)、短期融資券、超短期融資券、次級債券、地方政府債券、可分離交易可轉(zhuǎn)債中的純債部分等)、資產(chǎn)支持證券、債券回購、銀行存款(包括協(xié)議存款、定期存款及其他銀行存款)、同業(yè)存單、貨幣市場工具以及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許基金投資的其他金融工具(但須符合中國證監(jiān)會的相關(guān)規(guī)定)。 在封閉期內(nèi),本基金投資的各類金融工具的到期日(或回售日)不晚于該封閉期的最后一日。本基金不直接買入股票等權(quán)益類資產(chǎn),可轉(zhuǎn)換債券僅投資可分離交易可轉(zhuǎn)債中的純債部分。本基金投資于信用債的評級不低于AA(含)。
1、封閉期投資策略 本基金以封閉期為周期進行投資運作。 為力爭基金資產(chǎn)在開放前可完全變現(xiàn),本基金在封閉期內(nèi)采用買入并持有到期投資策略,所投金融資產(chǎn)以收取合同現(xiàn)金流量為目的并持有到期,所投資產(chǎn)到期日(或回售日)不得晚于封閉運作期到期日。 本基金投資含回售權(quán)的債券時,應(yīng)在投資該債券前,確定行使回售權(quán)或持有至到期的時間;債券到期日晚于封閉運作期到期日的,基金管理人應(yīng)當行使回售權(quán)而不得持有至到期日。 基金管理人可以基于持有人利益優(yōu)先原則,在不違反《企業(yè)會計準則》的前提下,對尚未到期的固定收益類品種進行處置。 (1)封閉期資產(chǎn)配置策略 每個封閉期的建倉期內(nèi),本基金將根據(jù)收益率、信用利差、市場流動性、經(jīng)濟環(huán)境等因素,確定該封閉期內(nèi)信用債、利率債、債券回購等的投資比例。 (2)信用債投資策略 本基金由于采用買入并持有策略,在債券投資上持有剩余期限(或回售期限)不超過基金剩余封閉期的債券品種。由于本基金將在建倉期內(nèi)完成組合構(gòu)建,并在封閉期內(nèi)保持組合的穩(wěn)定,因此個券精選是本基金投資策略的重要組成部分。 信用類債券是本基金重要投資標的,信用風(fēng)險管理對于提高債券組合收益率至關(guān)重要。本基金將根據(jù)宏觀經(jīng)濟運行狀況、行業(yè)發(fā)展周期、公司業(yè)務(wù)狀況、公司治理結(jié)構(gòu)、財務(wù)狀況等因素綜合評估信用風(fēng)險,確定信用類債券的信用風(fēng)險利差,有效管理組合的整體信用風(fēng)險。同時,本基金將運用本基金管理人比較完善的信用債券評級體系,研究和跟蹤發(fā)行主體所屬行業(yè)發(fā)展周期、業(yè)務(wù)狀況、公司治理結(jié)構(gòu)、財務(wù)狀況等因素,綜合評估發(fā)行主體信用風(fēng)險,確定信用產(chǎn)品的信用風(fēng)險利差,有效管理組合的整體信用風(fēng)險。 封閉期內(nèi),如本基金持有債券的信用狀況急劇惡化,甚至可能出現(xiàn)違約風(fēng)險,進而影響本基金的買入持有到期策略,為了保護基金份額持有人利益本基金將對該債券進行處置。 (3)杠桿投資策略 本基金將在考慮債券投資的風(fēng)險收益情況,以及回購成本等因素的情況下,在風(fēng)險可控以及法律法規(guī)允許的范圍內(nèi),通過債券回購,放大杠桿進行投資操作。 本基金將在封閉期內(nèi)進行杠桿投資,杠桿放大部分仍投資于剩余期限(或回售期限)不超過基金剩余封閉期的固定收益類工具,并采取買入并持有到期的策略。同時采取滾動回購的方式來維持杠桿,因此負債的資金成本存在一定的波動性。一旦建倉完畢,初始杠桿確定,將維持基本恒定。通過這種方法,本基金可以將杠桿比例穩(wěn)定控制在一個合理的水平。 (4)封閉期現(xiàn)金管理策略 為保證基金資產(chǎn)在開放前可完全變現(xiàn),本基金嚴格采用持有到期策略,投資于到期日(或回售期限)在封閉期結(jié)束之前的債券類資產(chǎn)、債券回購和銀行存款。由于在建倉期本基金的債券投資難以做到與封閉期剩余期限完美匹配,因此可能存在部分債券在封閉期結(jié)束前到期兌付本息的情形。另一方面,本基金持有債券的付息也將增加基金的現(xiàn)金頭寸。對于現(xiàn)金頭寸,本基金將根據(jù)屆時的市場環(huán)境和封閉期剩余期限,選擇到期日(或回售期限)在封閉期結(jié)束之前的債券、回購或銀行存款進行再投資或進行基金現(xiàn)金分紅。 (5)再投資策略 封閉期內(nèi),本基金持有的債券將獲得一些利息收入,對于這些利息收入,本基金將再投資于剩余期限(或回售期限)不超過基金剩余封閉期的債券,并持有到期。如果付息日距離封閉期末較近,本基金將對這些利息進行流動性管理。 另外,由于本基金買入的債券的剩余期限(或回售期限)不超過基金剩余封閉期,因此,在封閉期結(jié)束前,本基金持有的部分債券到期后將變現(xiàn)為現(xiàn)金資產(chǎn)。對于該部分現(xiàn)金資產(chǎn),本基金將根據(jù)對各類短期金融工具的市場規(guī)模、交易情況、流動性、相對收益、信用風(fēng)險等因素,再投資于剩余期限(或回售期限)不超過基金剩余封閉期的短期融資券、債券回購和銀行存款等貨幣市場工具,并持有到期,獲取穩(wěn)定的收益。 (6)資產(chǎn)支持證券投資策略 本基金將結(jié)合利率基本面分析、市場流動性分析和信用評級支持等定性分析,與國債、企業(yè)債等債券品種的進行相對價值比較,審慎投資資產(chǎn)支持證券類資產(chǎn)。對于資產(chǎn)支持證券,本基金將在國內(nèi)資產(chǎn)證券化品具體政策框架下,通過宏觀經(jīng)濟、提前償還率、資產(chǎn)池結(jié)構(gòu)及所在行業(yè)景氣變化等因素的研究,對個券進行風(fēng)險分析和價值評估后選擇風(fēng)險調(diào)整收益高的品種進行投資。 2、開放期投資策略 開放期內(nèi),基金規(guī)模將隨著投資人對本基金份額的申購與贖回而不斷變化。因此本基金在開放期將保持資產(chǎn)適當?shù)牧鲃有?以應(yīng)付當時市場條件下的贖回要求,并降低資產(chǎn)的流動性風(fēng)險,做好流動性管理。 今后,隨著證券市場的發(fā)展、金融工具的豐富和交易方式的創(chuàng)新等,基金還將積極尋求其他投資機會,如法律法規(guī)或監(jiān)管機構(gòu)以后允許基金投資其他品種,本基金將在履行適當程序后,將其納入投資范圍以豐富組合投資策略。
1、在符合有關(guān)基金分紅條件的前提下,本基金管理人可以根據(jù)實際情況進行收益分配,具體分配方案以公告為準,若基金合同生效不滿3個月可不進行收益分配。 2、本基金收益分配方式分兩種:現(xiàn)金分紅與紅利再投資,投資者可選擇現(xiàn)金紅利或?qū)F(xiàn)金紅利自動轉(zhuǎn)為基金份額進行再投資;若投資者不選擇,本基金默認的收益分配方式是現(xiàn)金分紅;選擇紅利再投資的,基金份額的現(xiàn)金紅利將按除息后的基金份額凈值折算成基金份額,紅利再投資的份額免收申購費。 3、基金收益分配后各類基金份額凈值不能低于面值;即基金收益分配基準日的各類基金份額凈值減去每單位該類基金份額收益分配金額后不能低于面值。 4、本基金各類基金份額在費用收取上不同,其對應(yīng)的可分配收益可能有所不同。本基金同一類別的每一基金份額享有同等分配權(quán)。 5、法律法規(guī)或監(jiān)管機構(gòu)另有規(guī)定的,從其規(guī)定。 在不違反法律法規(guī)、基金合同的約定以及對基金份額持有人利益無實質(zhì)不利影響的前提下,基金管理人在履行適當程序后,可對上述基金收益分配政策進行調(diào)整,不需召開基金份額持有人大會。法律法規(guī)或監(jiān)管機構(gòu)另有規(guī)定的,基金管理人在履行適當程序后,將對上述基金收益分配政策進行調(diào)整。
本基金為債券型基金,一般而言,其長期平均風(fēng)險和預(yù)期收益率高于貨幣市場基金,低于混合型基金、股票型基金。