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| 基金全稱 | 中金現金管家貨幣市場基金 | 基金簡稱 | 中金現金管家貨幣A |
|---|---|---|---|
| 基金代碼 | 000882（前端） | 基金類型 | 貨幣型-普通貨幣 |
| 發(fā)行日期 | 2014年11月19日 | 成立日期/規(guī)模 | 2014年11月28日 / 4.023億份 |
| 凈資產規(guī)模 | 1.44億元（截止至：2025年09月30日） | 份額規(guī)模 | 1.436億份（截止至：2025年09月30日） |
| 基金管理人 | 中金基金 | 基金托管人 | 建設銀行 |
| 基金經理人 | 石玉、楊力元 | 成立來分紅 | 每份累計0.00元（0次） |
| 管理費率 | 0.29%（每年） | 托管費率 | 0.05%（每年） |
| 銷售服務費率 | 0.25%（每年） | 最高認購費率 | 0.00%（前端） |
| 最高申購費率 | 0.00%（前端） | 最高贖回費率 | 1.00%（前端） |
| 業(yè)績比較基準 | 七天通知存款利率(稅后) | 跟蹤標的 | 該基金無跟蹤標的 |
在保障基金資產的安全性和流動性的前提下,通過積極主動管理,力爭實現超越業(yè)績比較基準的穩(wěn)定收益。
暫無數據
本基金投資于以下金融工具: (1)現金; (2)期限在1年以內(含1年)的銀行存款、債券回購、中央銀行票據、同業(yè)存單; (3)剩余期限在397天以內(含397天)的債券、非金融企業(yè)債務融資工具、資產支持證券; (4)中國證監(jiān)會、中國人民銀行認可的其它具有良好流動性的貨幣市場工具。 如法律法規(guī)或監(jiān)管機構以后允許貨幣市場基金投資的其他金融工具,基金管理人在履行適當程序后,可以將其納入投資范圍。
短期利率預期策略 根據對宏觀經濟指標、貨幣政策、市場結構變化和市場資金供求等因素的研究與分析,對未來一段時期的短期市場利率進行積極的判斷,對短期利率走勢形成合理預期,并據此調整基金資產的配置策略。 類屬配置策略 在保持基金資產相對穩(wěn)定的前提下,通過對市場資金供求、基金申贖情況進行動態(tài)分析,確定本基金流動性目標,相應調整基金資產在高流動性資產和相對流動性較低資產之間的配比。結合各類資產的收益率水平、流動性特征、信用風險等因素來確定并動態(tài)調整基金資產中央行票據、國債、債券回購等各類屬品種的配置比例。 期限配置策略 根據對短期利率走勢的判斷確定并調整組合的平均剩余期限。在預期利率上升時,縮短組合的平均剩余期限,以規(guī)避資本損失或獲得較高的再投資收益;在預期利率下降時,延長組合的平均剩余期限,以獲得資本利得或鎖定較高的利率水平。 跨市場和品種套利策略 短期資金市場分為銀行間市場和交易所市場兩個子市場,投資群體、交易方式等市場要素的不同使得兩個市場的資金面和市場短期利率在一定期間內可能存在定價偏離。在充分論證上述套利機會可行性的基礎上,尋找最佳介入時機,進行跨市場操作,獲得安全的超額收益。對期限相近的品種,由于流動性、稅收等因素造成內在價值出現明顯偏離時,可以在保證流動性的基礎上,進行品種間的套利操作,增加超額收益。 流動性管理策略 作為現金管理工具,本基金必須保持較高的流動性。在遵循流動性優(yōu)先的原則下,本基金將建立流動性預警指標,動態(tài)調整基金資產在流動性資產和收益性資產之間的配置比例。同時,密切關注申購、贖回、季節(jié)性資金流動等情況,在保持基金資產高流動性的前提下,通過現金庫存、資產變現、剩余期限管理等措施確保基金資產的整體變現能力。
本基金收益分配應遵循下列原則: 1.本基金同一類別內的每份基金份額享有同等分配權; 2.本基金收益分配方式為紅利再投資,免收再投資的費用; 3.本基金根據每日基金收益情況,以基金已實現收益為基準,為投資人每日計算當日收益并分配(該收益將會計確認為實收基金,參與下一日的收益分配)。本基金的收益支付方式為按月支付,對于可支持按日支付的銷售機構,本基金的收益支付方式經基金管理人和銷售機構雙方協商一致后可以按日支付。不論何種支付方式,當日收益均參與下一日的收益分配,不影響基金份額持有人實際獲得的投資收益。投資人當日收益分配的計算保留到小數點后2位,小數點后第3位按去尾原則處理,因去尾形成的余額進行再次分配,直到分完為止; 4.本基金根據每日收益情況,將當日收益全部分配,若當日已實現收益大于零時,為投資人記正收益;若當日已實現收益小于零時,為投資人記負收益;若當日已實現收益等于零時,當日投資人不記收益; 5.本基金每日進行收益計算并分配時,定期累計收益支付方式只采用紅利再投資(即紅利轉基金份額)方式,投資人可通過贖回基金份額獲得現金收益;若投資人在定期累計收益支付時,其累計收益為正值,則為投資人增加相應的基金份額,其累計收益為負值,則縮減投資人基金份額; 6.當日申購的基金份額自下一個工作日起,享有基金的收益分配權益;當日贖回的基金份額自下一個工作日起,不享有基金的收益分配權益; 7.在不違反法律法規(guī)且對基金份額持有人利益無實質不利影響的前提下,基金管理人可調整基金收益的分配原則和支付方式,不需召開基金份額持有人大會審議; 8.法律法規(guī)或監(jiān)管機構另有規(guī)定的從其規(guī)定。
本基金為貨幣市場基金,屬于證券投資基金中的低風險品種,其預期收益和預期風險均低于債券型基金、混合型基金及股票型基金。