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| 基金全稱 | 泰信優(yōu)質(zhì)生活混合型證券投資基金 | 基金簡稱 | 泰信優(yōu)質(zhì)生活混合 |
|---|---|---|---|
| 基金代碼 | 290004（前端） | 基金類型 | 混合型-偏股 |
| 發(fā)行日期 | 2006年11月13日 | 成立日期/規(guī)模 | 2006年12月15日 / 15.917億份 |
| 資產(chǎn)規(guī)模 | 1.63億元（截止至：2025年03月31日） | 份額規(guī)模 | 2.6279億份（截止至：2025年03月31日） |
| 基金管理人 | 泰信基金 | 基金托管人 | 中國銀行 |
| 基金經(jīng)理人 | 吳秉韜 | 成立來分紅 | 每份累計1.04元（8次） |
| 管理費率 | 1.20%（每年） | 托管費率 | 0.20%（每年） |
| 銷售服務(wù)費率 | ---（每年） | 最高認(rèn)購費率 | 1.00%（前端） | 最高申購費率 | 1.50%（前端） 天天基金優(yōu)惠費率：0.15%（前端） | 最高贖回費率 | 1.50%（前端） |
| 業(yè)績比較基準(zhǔn) | 75%*新華富時A600指數(shù)+ 25%*新華富時國債指數(shù) | 跟蹤標(biāo)的 | 該基金無跟蹤標(biāo)的 |
分享中國經(jīng)濟可持續(xù)發(fā)展過程中那些最能夠滿足人們優(yōu)質(zhì)生活需求的上市公司的長期穩(wěn)定增長,在嚴(yán)格控制投資風(fēng)險的基礎(chǔ)上,謀求基金資產(chǎn)的長期穩(wěn)定增值。
暫無數(shù)據(jù)
本基金的投資范圍為具有良好流動性的金融工具,包括國內(nèi)依法公開發(fā)行上市的各類股票、債券以及中國證監(jiān)會允許基金投資的其他金融工具。
本基金看好直接提供優(yōu)質(zhì)生活產(chǎn)品和服務(wù)的大消費類生產(chǎn)、服務(wù)行業(yè)的長期發(fā)展前景,長期持有消費類行業(yè)中的持續(xù)成長型公司,同時注重挖掘間接提供優(yōu)質(zhì)生活產(chǎn)品和服務(wù)的優(yōu)質(zhì)公司的投資機會。本基金的股票資產(chǎn)主要投資于能夠直接提供優(yōu)質(zhì)生活產(chǎn)品和服務(wù)的持續(xù)成長型的大消費類生產(chǎn)和服務(wù)類公司,同時在間接提供優(yōu)質(zhì)生活產(chǎn)品和服務(wù)的非消費類行業(yè)中選擇價值低估、經(jīng)營穩(wěn)健、穩(wěn)定增長的優(yōu)質(zhì)公司。本基金采取“自上而下”的大類資產(chǎn)配置、以核心-衛(wèi)星策略為基礎(chǔ)的優(yōu)質(zhì)生活行業(yè)配置和“自下而上”的證券精選相結(jié)合的投資策略。 1、大類資產(chǎn)配置策略 在股票、債券等大類資產(chǎn)的配置層面,本基金首先通過對宏觀經(jīng)濟運行趨勢、財政及貨幣政策、國家產(chǎn)業(yè)政策的調(diào)整情況及各類政策的實際效應(yīng)作深度和前瞻性的分析,以確定大類資產(chǎn)的配置基礎(chǔ)。其次,本基金根據(jù)證券市場政策、環(huán)境、資金及市場整體的估值水平等因素,決定大類資產(chǎn)的投資時機和比例。 2、行業(yè)配置策略 在行業(yè)配置層面,本基金采用核心-衛(wèi)星策略進(jìn)行行業(yè)配置。本基金的股票資產(chǎn)將主要投資于能夠直接提供優(yōu)質(zhì)生活產(chǎn)品和服務(wù)的行業(yè),這部分被稱之為核心行業(yè)配置,投資比例不低于股票資產(chǎn)的80%,同時本基金的股票資產(chǎn)也配置于間接提供優(yōu)質(zhì)生活產(chǎn)品和服務(wù)的行業(yè),這部分被稱之為衛(wèi)星行業(yè)配置,投資比例不高于股票資產(chǎn)的20%。本基金的核心和衛(wèi)星行業(yè)的劃分按照申萬行業(yè)劃分法,把食品飲料、餐飲旅游、公用事業(yè)、醫(yī)藥生物、紡織服裝、農(nóng)林牧漁、化工、交通運輸、機械設(shè)備、電子元器件、家用電器、房地產(chǎn)、金融服務(wù)、商業(yè)貿(mào)易、信息服務(wù)、輕工制造、交運設(shè)備稱之為核心行業(yè);把采掘、建筑建材、有色金屬、黑色金屬、信息設(shè)備、綜合類稱之為衛(wèi)星行業(yè)。本基金在具體進(jìn)行行業(yè)配置時,將通過優(yōu)質(zhì)生活行業(yè)評估系統(tǒng),考察宏觀經(jīng)濟的整體運行態(tài)勢、經(jīng)濟周期的基本特征、各行業(yè)在經(jīng)濟周期中的位置和變化趨勢,對處于穩(wěn)定增長階段的行業(yè)進(jìn)行重點配置,同時把握階段性的熱點變化,擇機投資于周期性的行業(yè)。 3、股票精選策略 在個股選擇層面,本基金首先根據(jù)行業(yè)地位評估系統(tǒng)和優(yōu)質(zhì)股票評估系統(tǒng)建立股票備選庫。其次通過股票價值評估系統(tǒng)和盡職調(diào)研評估系統(tǒng)建立股票組合。本基金的行業(yè)地位評估系統(tǒng),一方面從主營業(yè)務(wù)收入、主營業(yè)務(wù)利潤占整個行業(yè)的比例、市場占有率等量化指標(biāo)來鑒別各公司在行業(yè)中的地位,另一方面也考慮資源壟斷、產(chǎn)業(yè)整合、市場定價、政策支持、品牌優(yōu)勢等方面的因素。本基金的優(yōu)質(zhì)股票評估系統(tǒng)主要通過凈資產(chǎn)收益率、自由現(xiàn)金流增長率、主營業(yè)務(wù)收入增長率、凈利潤增長率等量化指標(biāo)選出具有持續(xù)成長潛力的優(yōu)質(zhì)上市公司。本基金的股票價值評估系統(tǒng)在傳統(tǒng)定價分析的基礎(chǔ)之上,尋找具有持續(xù)成長能力的公司,同時結(jié)合對股價走勢的分析,挑選出被市場低估的公司。本基金的盡職調(diào)研評估系統(tǒng)主要通過實地調(diào)研和第三方佐證的信息來評估上市公司在公司治理、信息披露、運營管理、競爭力、誠信守法、意外風(fēng)險管理等方面的能力和可信性。雖然上述因素都是難以量化的定性指標(biāo),但本基金將運用本公司開發(fā)的“上市公司調(diào)查四十問”方法,對股票組合的候選公司在資信、誠信、競爭力、意外風(fēng)險等四大方面進(jìn)行綜合打分,以選出優(yōu)質(zhì)的令人放心的持續(xù)成長性公司,盡最大努力為基金份額持有人增加財富。 4、債券投資策略 本基金在宏觀研究的基礎(chǔ)上對國家的未來利率變化趨勢進(jìn)行預(yù)測,形成債券投資決策的最根本依據(jù),同時結(jié)合我國債券市場發(fā)展現(xiàn)狀及前景,靈活地采取各種債券操作策略建立債券組合。 本基金在運作過程中,將運用利率預(yù)測模型、久期配置、收益率曲線配置、類別配置等積極投資策略追求低風(fēng)險下的穩(wěn)定收益,同時把握無風(fēng)險套利機會,靈活運用融資杠桿和衍生工具提高收益、控制風(fēng)險。 5、權(quán)證對沖策略 本基金關(guān)注的權(quán)證不僅包括上市公司發(fā)行的股本認(rèn)購權(quán)證,也包括第三方發(fā)行的為股權(quán)分置改革及其他目的服務(wù)的備兌權(quán)證。本基金將重點關(guān)注那些基本面良好、公司治理完善、具有持續(xù)發(fā)展力的上市公司股票和其權(quán)證。依據(jù)本基金的“權(quán)證評估系統(tǒng)”,本基金將采用持有權(quán)證或股票加權(quán)證等多種手段,在控制風(fēng)險的基礎(chǔ)上,為基金份額持有人創(chuàng)造更多的價值。 本基金的“權(quán)證評估系統(tǒng)”以上市公司的內(nèi)在價值分析為基礎(chǔ),運用 Black-Scholes 模型對權(quán)證價值進(jìn)行評估。在權(quán)證估值時,考慮的因素有正股的價格和未來的變化趨勢、正股的波動性、權(quán)證的剩余期限、無風(fēng)險利率等。在實際投資中,本基金可能采用賣出股票結(jié)合買入認(rèn)購權(quán)證、低價買入認(rèn)購權(quán)證、買入股票結(jié)合買入認(rèn)沽權(quán)證、同時買入認(rèn)購認(rèn)沽權(quán)證、債券結(jié)合權(quán)證、股票債券權(quán)證組合等多樣化的手段,對本基金的投資組合進(jìn)行有效的風(fēng)險管理和對沖套利調(diào)整。 在權(quán)證投資的風(fēng)險控制方面,本基金考慮的因素主要有杠桿風(fēng)險、時間風(fēng)險、信用風(fēng)險、操作風(fēng)險。
1、基金收益分配采用現(xiàn)金方式,投資者可選擇將獲取的現(xiàn)金紅利自動轉(zhuǎn)為基金份額進(jìn)行再投資;基金份額持有人事先未做出選擇的,默認(rèn)的分紅方式為現(xiàn)金紅利; 2、每一基金份額享有同等分配權(quán); 3、基金當(dāng)期收益先彌補前期虧損后,方可進(jìn)行當(dāng)期收益分配; 4、基金收益分配后每份基金份額的凈值不能低于面值; 5、如果基金當(dāng)期出現(xiàn)虧損,則不進(jìn)行收益分配; 6、在符合有關(guān)基金分紅條件的前提下,基金收益分配每年至少1 次; 7、全年基金收益分配比例不得低于年度基金已實現(xiàn)凈收益的50%?；鸷贤Р粷M三個月,收益可不分配; 8、法律法規(guī)或監(jiān)管機構(gòu)另有規(guī)定的,從其規(guī)定。
本基金為混合型基金,其預(yù)期收益和風(fēng)險高于貨幣型基金、債券型基金,而低于股票型基金,屬于證券投資基金中的較高風(fēng)險、較高收益品種。