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| 基金全稱 | 新華安康多元收益一年持有期混合型證券投資基金 | 基金簡稱 | 新華安康多元收益一年持有A |
|---|---|---|---|
| 基金代碼 | 010401（前端） | 基金類型 | 混合型-偏債 |
| 發(fā)行日期 | 2020年11月05日 | 成立日期/規(guī)模 | 2020年12月16日 / 9.724億份 |
| 資產(chǎn)規(guī)模 | 0.28億元（截止至：2025年09月30日） | 份額規(guī)模 | 0.1998億份（截止至：2025年09月19日） |
| 基金管理人 | 新華基金 | 基金托管人 | 招商銀行 |
| 基金經(jīng)理人 | 王濱、林翟 | 成立來分紅 | 每份累計0.00元（0次） |
| 管理費率 | 0.70%（每年） | 托管費率 | 0.15%（每年） |
| 銷售服務費率 | 0.00%（每年） | 最高認購費率 | 1.00%（前端） | 最高申購費率 | 1.20%（前端） 天天基金優(yōu)惠費率：0.12%（前端） | 最高贖回費率 | 0.00%（前端） |
| 業(yè)績比較基準 | 滬深300指數(shù)收益率×15%+中債綜合指數(shù)(財富)收益率×80%+金融機構(gòu)人民幣活期存款利率(稅后)×5% | 跟蹤標的 | 該基金無跟蹤標的 |
本基金通過將基金資產(chǎn)在不同投資資產(chǎn)類別之間動態(tài)配置,在控制下行風險的前提下,力爭實現(xiàn)長期穩(wěn)健的投資回報。
暫無數(shù)據(jù)
本基金的投資范圍主要為具有良好流動性的金融工具,包括國內(nèi)依法發(fā)行上市的股票(包含中小板、創(chuàng)業(yè)板及其他經(jīng)中國證監(jiān)會允許基金投資的股票、存托憑證)、債券(包括國債、政府機構(gòu)債、地方政府債、金融債、企業(yè)債、公司債、中國證監(jiān)會允許本基金投資的永續(xù)債、央行票據(jù)、中期票據(jù)、短期融資券、超短期融資券、次級債、可轉(zhuǎn)換債、可分離交易可轉(zhuǎn)債的純債部分、可交換債、政府支持機構(gòu)債、政府支持債券等各類債券)、貨幣市場工具、股指期貨、國債期貨、資產(chǎn)支持證券、債券回購、同業(yè)存單和銀行存款以及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許基金投資的其他金融工具(但須符合中國證監(jiān)會的相關規(guī)定)。本基金可根據(jù)法律法規(guī)的規(guī)定參與融資業(yè)務。 如法律法規(guī)或監(jiān)管機構(gòu)以后允許基金投資其他品種,基金管理人在履行適當程序后,可以將其納入投資范圍。
(一)資產(chǎn)配置策略 本基金將密切關注宏觀經(jīng)濟運行狀況,通過對國家財政和貨幣政策、資本市場資金環(huán)境、證券市場走勢等因素的綜合分析,判斷未來一段時間各類資產(chǎn)的風險收益情況、相對收益率,主動調(diào)整股票、債券和現(xiàn)金類資產(chǎn)在給定區(qū)間內(nèi)的動態(tài)配置比例,以使基金在保持總體風險水平相對穩(wěn)定的基礎上,優(yōu)化投資組合。 (二)債券投資策略 基金將綜合運用久期策略、收益率曲線策略、騎乘策略、信用策略及可轉(zhuǎn)換債券投資策略,在獲取穩(wěn)定收益的同時,降低基金資產(chǎn)凈值整體的波動性。 1、久期調(diào)整策略 根據(jù)對市場利率水平的預期,在預期利率下降時,增加組合久期,以較多地獲得債券價格上升帶來的收益;在預期利率上升時,減小組合久期,以規(guī)避債券價格下降的風險。 2、收益率曲線配置策略 在久期確定的基礎上,根據(jù)對收益率曲線形狀變化的預測,采用子彈型策略、啞鈴型策略或梯形策略,在長期、中期和短期債券間進行配置,以從長、中、短期債券的相對價格變化中獲利。如預測收益率曲線平行移動或變平時,將采取啞鈴型策略;預測收益率曲線變陡時,將采取子彈型策略。 3、騎乘策略 通過分析收益率曲線各期限段的利差情況(通常是收益率曲線短端的1-3年),買入收益率曲線最陡峭處所對應的期限債券,隨著基金持有債券時間的延長,債券的剩余期限將縮短,到期收益率將下降,基金從而可獲得資本利得收入。 4、信用債投資策略 本基金嚴格控制組合信用風險,所投資信用債的信用評級不得低于AA+(債項),其中投資于AAA級信用債的比例不低于信用債資產(chǎn)的50%,投資于AA+級信用債的比例占信用債資產(chǎn)的0-50%。 信用債收益率等于基準收益率加信用利差,信用利差收益主要受兩個方面的影響,一是該信用債對應信用水平的市場平均信用利差曲線走勢;二是該信用債本身的信用變化?；谶@兩方面的因素,本基金管理人分別基于信用利差曲線變化策略和信用變化策略進行投資。 5、可轉(zhuǎn)換債券投資策略 可轉(zhuǎn)換債券是一種兼具債券和股票特性的復合性衍生證券,本基金對可轉(zhuǎn)換債券的投資主要從公司基本面分析、理論定價分析、投資導向的變化等方面綜合考慮。本基金在不同的市場環(huán)境中,對可轉(zhuǎn)換債券投資的投資導向也有所不同。一般而言,在熊市環(huán)境中,更多地關注可轉(zhuǎn)換債券的債性價值、上市公司的信用風險以及條款博弈的價值;在牛市環(huán)境中,則更多地關注可轉(zhuǎn)換債券的股性價值。 (三)股票投資策略 1、確定性成長股策略 通過對行業(yè)和公司基本面的研判,選取估值合理、業(yè)績具有較為確定的成長性的行業(yè)或個股進行投資,當基本面出現(xiàn)惡化或估值超出合理區(qū)間時,降低應用此策略的倉位。 2、估值切換策略 選取估值絕對水平偏低的行業(yè)或個股進行投資,當市場風格輪動導致此部分持倉的估值水平不在偏低時,降低應用此策略的倉位。 3、藍籌波段策略 選取基本面優(yōu)良、市值較大的行業(yè)龍頭品種,設立觀察池,以市盈率、市凈率或市銷率等指標或多種指標的擬合指標作為估值尺度,設定估值水平的上下限,當股價高出上限時進行減倉,當股價低于下限時進行加倉。 4、存托憑證投資策略 本基金將根據(jù)本基金的投資目標和股票投資策略,基于對基礎證券投資價值的深入研究判斷,進行存托憑證的投資。 5、其他策略 本基金還將運用事件驅(qū)動、趨勢跟隨等收益增強手段,增厚產(chǎn)品收益。 (四)資產(chǎn)支持證券投資策略 本基金將綜合運用戰(zhàn)略資產(chǎn)配置和戰(zhàn)術資產(chǎn)配置進行資產(chǎn)支持證券的投資組合管理,并根據(jù)信用風險、利率風險和流動性風險變化,積極調(diào)整投資策略,嚴格遵守法律法規(guī)和基金合同的約定,在保證本金安全和基金資產(chǎn)流動性的基礎上獲得穩(wěn)定收益。 (五)股指期貨投資策略 本基金在股指期貨的投資中以套期保值為目的,主要遵循避險和有效管理兩項策略和原則。即在市場風險大幅累計時的避險操作,減小基金投資組合因市場下跌而遭受的市場風險;同時利用股指期貨流動性好、交易成本低等特點,通過股指期貨對投資組合的倉位進行及時調(diào)整,提高投資組合的運作效率。 (六)國債期貨投資策略 本基金在國債期貨的投資中以套期保值為目的,綜合利用對沖策略和套利策略,實現(xiàn)降低組合波動和增加組合收益的目標。對沖策略主要包括套期保值和久期調(diào)整,國債期貨具有高杠桿、高流動性、可做空等優(yōu)勢,通過運用國債期貨對沖可以降低債券持倉風險從而降低業(yè)績波動,另外通過國債期貨也可以來調(diào)節(jié)組合久期實現(xiàn)低成本調(diào)倉的目標。套利策略則通過利用國債期貨與基差的交易性機會來拓寬組合盈利模式從而提高組合投資業(yè)績。 (七)融資業(yè)務的投資策略 為了更好地實現(xiàn)投資目標,在綜合考慮預期風險、收益、流動性等因素的基礎上,本基金可參與融資業(yè)務。 今后,隨著證券市場的發(fā)展、金融工具的豐富和交易方式的創(chuàng)新等,基金還將積極尋求其他投資機會,如法律法規(guī)或監(jiān)管機構(gòu)以后允許基金投資其他品種,本基金將在履行適當程序后,將其納入投資范圍以豐富組合投資策略。
1、在符合有關基金分紅條件的前提下,本基金應當進行收益分配,本基金的收益分配基準日為自本基金上一基金紅利發(fā)放日(不含)起20個工作日后,基金份額凈值連續(xù)10個工作日不低于1.1000元的最后一個工作日;每份基金份額每次基金收益分配比例不得低于基金收益分配基準日每份基金份額可供分配利潤的80%,若《基金合同》生效不滿3個月可不進行收益分配;年度分紅次數(shù)10次后,如果再次達到分紅條件,可分配收益滾存到下一年度實施; 2、本基金收益分配方式分兩種:現(xiàn)金分紅與紅利再投資,投資者可選擇現(xiàn)金紅利或?qū)F(xiàn)金紅利自動轉(zhuǎn)為相應類別的基金份額進行再投資;若投資者不選擇,本基金默認的收益分配方式是現(xiàn)金分紅; 3、基金收益分配后基金份額凈值不能低于面值,即基金收益分配基準日的基金份額凈值減去每單位基金份額收益分配金額后不能低于面值; 4、由于本基金A類基金份額不收取銷售服務費,而C類基金份額收取銷售服務費,各類別基金份額對應的可供分配利潤將有所不同。本基金同一類別每一基金份額享有同等分配權(quán); 5、基金份額持有人持有的基金份額(原份額)所獲得的紅利再投資份額的持有期起始日,按原份額的持有期起始日計算。 6、法律法規(guī)或監(jiān)管機關另有規(guī)定的,從其規(guī)定。 在不違反法律法規(guī)且對基金份額持有人利益無實質(zhì)性不利影響的前提下,基金管理人可對基金收益分配的有關業(yè)務規(guī)則進行調(diào)整,并及時公告。
本基金為混合型基金,預期收益和預期風險水平低于股票型基金,高于債券型基金和貨幣市場基金。