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| 基金全稱 | 中郵瑞享兩年定期開放混合型證券投資基金 | 基金簡稱 | 中郵瑞享兩年定開混合A |
|---|---|---|---|
| 基金代碼 | 009415（前端） | 基金類型 | 混合型-偏債 |
| 發(fā)行日期 | 2020年07月27日 | 成立日期/規(guī)模 | 2020年09月03日 / 2.292億份 |
| 資產規(guī)模 | 0.41億元（截止至：2025年03月31日） | 份額規(guī)模 | 0.4080億份（截止至：2025年03月31日） |
| 基金管理人 | 中郵基金 | 基金托管人 | 郵儲銀行 |
| 基金經理人 | 江劉瑋 | 成立來分紅 | 每份累計0.00元（0次） |
| 管理費率 | 0.80%（每年） | 托管費率 | 0.20%（每年） |
| 銷售服務費率 | 0.00%（每年） | 最高認購費率 | 1.20%（前端） 天天基金優(yōu)惠費率：0.12%（前端） | 最高申購費率 | 1.50%（前端） 天天基金優(yōu)惠費率：0.15%（前端） | 最高贖回費率 | 1.50%（前端） |
| 業(yè)績比較基準 | 滬深300指數收益率×30%+中債總指數(全價)收益率×70% | 跟蹤標的 | 該基金無跟蹤標的 |
本基金在嚴格控制風險和保持流動性的基礎上,通過積極主動的投資管理,追求實現基金資產長期穩(wěn)健的增值。
暫無數據
本基金的投資范圍為具有良好流動性的金融工具,包括國內依法發(fā)行上市的股票(含中小板、創(chuàng)業(yè)板及其他經中國證監(jiān)會核準上市的股票),債券(包括國債、央行票據、金融債、企業(yè)債、公司債、中期票據、短期融資券、次級債、地方政府債券、可轉換債券、可交換債券及其他經中國證監(jiān)會允許投資的債券)、資產支持證券、債券回購、銀行存款、同業(yè)存單以及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許基金投資的其他金融工具(但須符合中國證監(jiān)會相關規(guī)定)。 如法律法規(guī)或監(jiān)管機構以后允許基金投資其他品種,基金管理人在履行適當程序后,可以將其納入投資范圍。
(一)封閉期投資策略 1、大類資產配置策略 本基金通過對宏觀經濟環(huán)境、財政及貨幣政策、證券市場整體走勢等方面進行深入研究,兼顧宏觀經濟增長的長期趨勢和短期經濟周期的波動,在對證券市場當期的系統(tǒng)性風險及各類資產的預期風險收益進行充分分析的基礎上,采用“自上而下”和“自下而上”以及定量和定性相結合的投資策略,合理調整股票資產、債券資產和其他金融工具的投資權重,在保持總體風險水平相對穩(wěn)定的基礎上,力爭實現基金資產的長期穩(wěn)健增值。 2、股票投資策略 本基金堅持“自上而下”與“自下而上”相結合的投資理念,在宏觀策略研究基礎上,把握結構性調整機會,將行業(yè)分析與個股精選相結合,尋找具有投資潛力的細分行業(yè)和個股。 (1)行業(yè)配置策略 本基金通過對國家宏觀經濟運行、產業(yè)結構調整、行業(yè)自身生命周期、對國民經濟發(fā)展貢獻程度以及行業(yè)技術創(chuàng)新等影響行業(yè)中長期發(fā)展的根本性因素進行分析,對處于穩(wěn)定的中長期發(fā)展趨勢的傳統(tǒng)行業(yè)和預期進入穩(wěn)定的發(fā)展趨勢的科技行業(yè)作為重點行業(yè)資產進行配置。(2)個股投資策略 本基金的個股選擇重點是選擇各行業(yè)或子行業(yè)中具有核心競爭力的龍頭公司?；谑袌龈偁幜Α⒂芰昂诵膬?yōu)勢等量化指標,運用定性和定量相結合的方法,尋找各行業(yè)及子行業(yè)的龍頭或者潛在龍頭公司,既包括價值龍頭,也包括成長龍頭,既包括傳統(tǒng)行業(yè)龍頭,也包括新興成長行業(yè)龍頭,來構建組合配置池;在行業(yè)比較的基礎上,結合估值和業(yè)績變化,價值選時優(yōu)選其中階段更具潛力空間的龍頭公司進行有效投資,實現長期超額回報。 3、債券投資策略 本基金將在控制市場風險與流動性風險的前提下,根據對財政政策、貨幣政策的深入分析以及對宏觀經濟的持續(xù)跟蹤,結合不同債券品種的到期收益率、流動性、市場規(guī)模等情況,靈活運用久期策略、期限結構配置策略、類屬配置策略、信用債策略、可轉債策略等多種投資策略,實施積極主動的組合管理,并根據對債券收益率曲線形態(tài)、息差變化的預測,對債券組合進行動態(tài)調整。 (1)久期管理策略 本基金將基于對影響債券投資的宏觀經濟狀況和貨幣政策等因素的分析判斷,對未來市場的利率變化趨勢進行預判,進而主動調整債券資產組合的久期,以達到提高債券組合收益、降低債券組合利率風險的目的。當預期收益率曲線下移時,適當提高組合久期,以分享債券市場上漲的收益;當預期收益率曲線上移時,適當降低組合久期,以規(guī)避債券市場下跌的風險。 (2)期限結構配置策略 在確定債券組合的久期之后,本基金將通過對收益率曲線的研究,分析和預測收益率曲線可能發(fā)生的形狀變化。本基金除考慮系統(tǒng)性的利率風險對收益率曲線形狀的影響外,還將考慮債券市場微觀因素對收益率曲線的影響,如歷史期限結構、新債發(fā)行、回購及市場拆借利率等,進而形成一定階段內收益率曲線變化趨勢的預期,適時采用跟蹤收益率曲線的騎乘策略或者基于收益率曲線變化的子彈、杠鈴及梯形策略構造組合,并進行動態(tài)調整。 (3)類屬配置策略 債券類屬配置策略是通過研究國民經濟運行狀況,貨幣市場及資本市場資金供求關系,以及不同時期市場投資熱點,分析國債、央行票據、金融債、企業(yè)債券等不同債券種類的利差水平、信用變動、流動性溢價等要素,評定不同債券類屬的相對投資價值,確定組合資產在不同債券類屬之間配置比例。 (4)信用債投資策略 ①基于信用利差曲線策略 分析宏觀經濟周期、國家政策、信用債市場容量、市場結構、流動性、信用利差的歷史統(tǒng)計區(qū)間等因素,進而判斷當前信用債市場信用利差的合理性、相對投資價值和風險,以及信用利差曲線的未來趨勢,確定信用債券的配置。 ②基于信用債信用分析策略 本基金將以內部信用評級為主、外部信用評級為輔,研究債券發(fā)行主體的基本面,以確定債券的違約風險和合理的信用利差水平,判斷債券的投資價值。本基金將重點分析債券發(fā)行人所處行業(yè)的發(fā)展前景、市場競爭地位、財務質量(包括資產負債水平、資產變現能力、償債能力、運營效率以及現金流質量)等要素,綜合評價其信用等級,謹慎選擇債券發(fā)行人基本面良好、債券條款優(yōu)惠的信用類債券進行投資。 (5)可轉換債券投資策略 可轉債的選擇結合其債性和股性特征,本基金將在對公司基本面和轉債條款深入研究的基礎上進行估值分析,投資于公司基本面優(yōu)良、具有較高安全邊際和良好流動性的可轉換債券,獲取穩(wěn)健的投資回報。 4、資產支持證券投資策略 在有效控制風險的前提下,本基金將對資產支持證券從信用因素、流動性因素、利率因素、稅收因素和提前還款因素等方面綜合定價,選擇低估的品種進行投資。 (二)開放期投資策略 在開放期內,為滿足基金流動性需求,本基金將在遵守本基金合同約定的有關投資限制與投資比例的前提下,將調整基金的投資組合,在滿足流動性需求的同時,盡量減小基金凈值的波動。
1、由于本基金A類基金份額不收取銷售服務費,而C類基金份額收取銷售服務費,各基金份額類別對應的可供分配利潤將有所不同,本基金同一類別的每一基金份額享有同等分配權; 2、在符合有關基金分紅條件的前提下,本基金每年收益分配次數最多為12次,每次收益分配比例不得低于該次可供分配利潤的10%,若《基金合同》生效不滿3個月可不進行收益分配; 3、本基金收益分配方式分兩種:現金分紅與紅利再投資,投資者可選擇現金紅利或將現金紅利自動轉為基金份額進行再投資;若投資者不選擇,本基金默認的收益分配方式是現金分紅; 4、基金收益分配后基金份額凈值不能低于面值;即基金收益分配基準日的基金份額凈值減去每單位基金份額收益分配金額后不能低于面值。 5、法律法規(guī)或監(jiān)管機關另有規(guī)定的,從其規(guī)定。 在不違反法律法規(guī)的規(guī)定且對基金份額持有人利益無實質不利影響的前提下,基金管理人與基金托管人協(xié)商一致可對基金收益分配原則進行調整,不需召開基金份額持有人大會。
本基金為混合型證券投資基金,理論上其預期風險與預期收益水平高于債券型基金和貨幣市場基金,但低于股票型基金。