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| 基金全稱 | 上銀慧增利貨幣市場(chǎng)基金 | 基金簡(jiǎn)稱 | 上銀慧增利貨幣B |
|---|---|---|---|
| 基金代碼 | 004449（前端） | 基金類(lèi)型 | 貨幣型-普通貨幣 |
| 發(fā)行日期 | 2017年03月16日 | 成立日期/規(guī)模 | 2017年04月14日 / 36.002億份 |
| 資產(chǎn)規(guī)模 | 207.93億元（截止至：2025年03月31日） | 份額規(guī)模 | 207.9282億份（截止至：2025年03月31日） |
| 基金管理人 | 上銀基金 | 基金托管人 | 浦發(fā)銀行 |
| 基金經(jīng)理人 | 樓昕宇、傅芳芳 | 成立來(lái)分紅 | 每份累計(jì)0.00元（0次） |
| 管理費(fèi)率 | 0.15%（每年） | 托管費(fèi)率 | 0.05%（每年） |
| 銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)率 | 0.01%（每年） | 最高認(rèn)購(gòu)費(fèi)率 | 0.00%（前端） |
| 最高申購(gòu)費(fèi)率 | 0.00%（前端） | 最高贖回費(fèi)率 | 1.00%（前端） |
| 業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn) | 七天通知存款利率(稅后) | 跟蹤標(biāo)的 | 該基金無(wú)跟蹤標(biāo)的 |
在保持基金資產(chǎn)的低風(fēng)險(xiǎn)和高流動(dòng)性的前提下,力爭(zhēng)實(shí)現(xiàn)超越業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)的投資回報(bào)。
暫無(wú)數(shù)據(jù)
本基金投資于以下金融工具,包括: 1、現(xiàn)金; 2、期限在1年以內(nèi)(含1年)的銀行存款、債券回購(gòu)、中央銀行票據(jù)、同業(yè)存單; 3、剩余期限在397天以內(nèi)(含397天)的債券、非金融企業(yè)債務(wù)融資工具、資產(chǎn)支持證券; 4、中國(guó)證監(jiān)會(huì)、中國(guó)人民銀行認(rèn)可的其他具有良好流動(dòng)性的貨幣市場(chǎng)工具。 法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)允許基金投資其他基金的,在不改變基金投資目標(biāo)、不改變基金風(fēng)險(xiǎn)收益特征的條件下,本基金可參與其他貨幣市場(chǎng)基金的投資,不需召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)。 如果法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)以后允許貨幣市場(chǎng)基金投資其他品種,基金管理人在履行適當(dāng)程序后,可以將其納入本基金的投資范圍。
本基金將在對(duì)宏觀經(jīng)濟(jì)趨勢(shì)、貨幣政策取向、商業(yè)銀行信貸擴(kuò)張、國(guó)際資本流動(dòng)、短期資金市場(chǎng)狀況等因素充分評(píng)估的基礎(chǔ)上,通過(guò)科學(xué)預(yù)測(cè)未來(lái)利率走勢(shì)和市場(chǎng)變化,綜合考慮各類(lèi)資產(chǎn)的收益性、流動(dòng)性和風(fēng)險(xiǎn)特征,擇優(yōu)篩選并優(yōu)化配置投資范圍內(nèi)的各種金融工具,在保持投資組合較低風(fēng)險(xiǎn)和良好流動(dòng)性的基礎(chǔ)上,力爭(zhēng)獲得高于業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)的穩(wěn)定投資回報(bào)。 整體資產(chǎn)配置策略 整體資產(chǎn)配置策略主要體現(xiàn)在: (1)根據(jù)宏觀經(jīng)濟(jì)走勢(shì)、貨幣政策、短期資金市場(chǎng)狀況等因素對(duì)短期利率走勢(shì)進(jìn)行綜合判斷; (2)根據(jù)前述判斷形成的利率預(yù)期動(dòng)態(tài)調(diào)整基金投資組合的平均剩余期限。 ①利率分析通過(guò)對(duì)各種宏觀經(jīng)濟(jì)指標(biāo)、資金市場(chǎng)供求狀況等因素的觀察分析,預(yù)測(cè)政府宏觀經(jīng)濟(jì)政策取向和資金市場(chǎng)供求變化趨勢(shì),以此為依據(jù)預(yù)測(cè)金融市場(chǎng)利率變化趨勢(shì)。 ②平均剩余期限調(diào)整 在對(duì)利率變動(dòng)趨勢(shì)做出充分評(píng)估的基礎(chǔ)上,合理運(yùn)用量化模型,動(dòng)態(tài)調(diào)整投資組合平均剩余期限。具體而言,在預(yù)期市場(chǎng)利率水平將會(huì)出現(xiàn)上升時(shí),適度縮短投資組合的平均剩余期限;在預(yù)期市場(chǎng)利率水平將下降時(shí),適度延長(zhǎng)投資組合的平均剩余期限。 類(lèi)屬配置策略 類(lèi)屬配置指在各類(lèi)短期金融工具如央行票據(jù)、國(guó)債、短期融資券、中期票據(jù)及現(xiàn)金等投資品種之間配置的比例。本基金通過(guò)對(duì)各類(lèi)別金融工具政策傾向、信用等級(jí)、收益率水平、供求關(guān)系、流動(dòng)性等因素的研究判斷,挖掘不同類(lèi)別金融工具的結(jié)構(gòu)性投資價(jià)值,制定并調(diào)整類(lèi)屬配置,形成合理組合以實(shí)現(xiàn)穩(wěn)定的投資收益。 久期控制策略 本基金根據(jù)對(duì)宏觀經(jīng)濟(jì)和短期資金市場(chǎng)的利率走勢(shì),確定投資組合的平均剩余到期期限。具體而言,在預(yù)計(jì)市場(chǎng)利率上升時(shí),適當(dāng)縮短投資品種的平均期限以規(guī)避資本損失或獲得較高的再投資收益;在預(yù)計(jì)利率下降時(shí),適當(dāng)延長(zhǎng)投資品種的平均期限,以獲取資本利得或鎖定較高的收益。 銀行定期存款投資策略 本基金在向交易對(duì)手銀行進(jìn)行詢價(jià)的基礎(chǔ)上,選取利率報(bào)價(jià)較高的銀行進(jìn)行存款投資,在投資過(guò)程中注重對(duì)交易對(duì)手信用風(fēng)險(xiǎn)的評(píng)估和選擇,在嚴(yán)格控制風(fēng)險(xiǎn)的前提下決定各銀行存款的投資比例。 個(gè)券選擇策略 本基金將首先考慮安全性因素,優(yōu)先選擇高信用等級(jí)債券品種以規(guī)避違約風(fēng)險(xiǎn)。在具體的券種選擇上,基金管理人將在正確擬合收益率曲線的基礎(chǔ)上,找出收益率出現(xiàn)明顯偏高的券種,若僅因市場(chǎng)波動(dòng)原因所導(dǎo)致的收益率高于公允水平,則該券種價(jià)格屬于相對(duì)低估,本基金將對(duì)此類(lèi)低估品種進(jìn)行重點(diǎn)關(guān)注,同時(shí),本基金選擇收益率曲線上定價(jià)相對(duì)低估的期限段進(jìn)行投資,在相對(duì)價(jià)值較高的期限段內(nèi)尋找相對(duì)價(jià)值較高的短期債券品種。資本市場(chǎng)、債券發(fā)行以及月末季末年末效應(yīng)等因素可能會(huì)使市場(chǎng)資金供求情況發(fā)生暫時(shí)失衡,充分利用這些時(shí)機(jī)可以選擇到價(jià)值低估個(gè)券。 流動(dòng)性管理策略 本基金作為現(xiàn)金管理工具,必須具備較高的流動(dòng)性?；鸸芾砣藢⒏鶕?jù)具體投資品種的市場(chǎng)特性采用滾動(dòng)配置的方法,提高基金資產(chǎn)變現(xiàn)能力的穩(wěn)定性,并保證基金資產(chǎn)收益率與市場(chǎng)利率的基本一致;在遵循流動(dòng)性優(yōu)先的原則下,綜合平衡基金資產(chǎn)在流動(dòng)性資產(chǎn)和收益性資產(chǎn)之間的配置比例,通過(guò)現(xiàn)金留存、持有高流動(dòng)性債券種、降低組合久期等方法提高基金資產(chǎn)整體的流動(dòng)性。同時(shí),基金管理人將密切關(guān)注投資者申購(gòu)、贖回的需求變化,根據(jù)投資者的流動(dòng)性需求提前做好資金準(zhǔn)備。
本基金收益分配應(yīng)遵循下列原則: 1、本基金同一類(lèi)別內(nèi)的每份基金份額享有同等分配權(quán); 2、本基金收益分配方式為紅利再投資,免收再投資的費(fèi)用; 3、“每日分配、按日支付”。本基金根據(jù)每日基金收益情況,以各類(lèi)基金份額的每萬(wàn)份基金已實(shí)現(xiàn)收益為基準(zhǔn),為投資人每日計(jì)算當(dāng)日收益并分配,每日進(jìn)行支付。投資人當(dāng)日收益分配的計(jì)算保留到小數(shù)點(diǎn)后2位,小數(shù)點(diǎn)后第3位按去尾原則處理,因去尾形成的余額進(jìn)行再次分配,直到分完為止; 4、本基金根據(jù)每日收益情況,將當(dāng)日收益全部分配,若當(dāng)日已實(shí)現(xiàn)收益大于零時(shí),為投資人記正收益;若當(dāng)日已實(shí)現(xiàn)收益小于零時(shí),為投資人記負(fù)收益;若當(dāng)日已實(shí)現(xiàn)收益等于零時(shí),當(dāng)日投資人不記收益; 5、本基金每日進(jìn)行收益支付時(shí),每日收益支付方式只采用紅利再投資(即紅利轉(zhuǎn)基金份額)方式,投資人可通過(guò)贖回相應(yīng)類(lèi)別的基金份額獲得現(xiàn)金收益;若投資人在當(dāng)日收益支付時(shí),其當(dāng)日凈收益大于零,則為投資人增加相應(yīng)的基金份額;若當(dāng)日凈收益為零,則保持投資人基金份額不變,基金管理人將采取必要措施盡量避免基金凈收益小于零;若當(dāng)日凈收益小于零,則縮減投資人基金份額; 6、當(dāng)日申購(gòu)的基金份額自下一個(gè)交易日起,享有基金的收益分配權(quán)益;當(dāng)日贖回的基金份額自下一個(gè)交易日起,不享有基金的收益分配權(quán)益; 7、法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)另有規(guī)定的從其規(guī)定。 在對(duì)持有人利益無(wú)實(shí)質(zhì)不利影響且不違反法律法規(guī)規(guī)定的前提下,基金管理人可對(duì)基金收益分配原則進(jìn)行調(diào)整,不需召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)。
本基金為貨幣市場(chǎng)基金,投資組合在每個(gè)交易日的平均剩余期限控制在120天以內(nèi)、平均剩余存續(xù)期控制在240天以內(nèi),屬于低風(fēng)險(xiǎn)、高流動(dòng)性、預(yù)期收益穩(wěn)健的基金產(chǎn)品。本基金的預(yù)期風(fēng)險(xiǎn)和預(yù)期收益低于股票型基金、混合型基金、債券型基金。