| 基金全稱 | 信澳中證同業(yè)存單AAA指數(shù)7天持有期證券投資基金 | 基金簡稱 | 信澳中證同業(yè)存單AAA指數(shù)7天持有期 |
| 基金代碼 | 024728（前端） | 基金類型 | 指數(shù)型-固收 |
| 發(fā)行日期 | 2025年09月01日 | 成立日期 | --- |
| 成立規(guī)模 | --- | 資產規(guī)模 | --- |
| 基金管理人 | 信達澳亞基金 | 基金托管人 | 交通銀行 |
| 管理費率 | 0.20%（每年） | 托管費率 | 0.05%（每年） |
| 銷售服務費率 | 0.20%（前端） | 最高認購費率 | 0.00%（前端） |
| 最高申購費率 | --（前端）天天基金優(yōu)惠費率：0.00%（前端） | 最高贖回費率 | 0.00%（前端） |
| 基金管理費和托管費直接從基金產品中扣除，具體計算方法及費率結構請參見基金《招募說明書》 |
信澳中證同業(yè)存單AAA指數(shù)7天持有期(024728) - 基金經(jīng)理
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| 姓名 | 田陽 |
|---|---|
| 上任日期 | 2025-08-27 |
田陽女士:中國國籍,北京大學管理學碩士,香港大學金融學碩士。歷任英大基金管理有限公司交易主管、中國人保資產管理有限公司公募基金事業(yè)部基金經(jīng)理、東興證券股份有限公司資產管理業(yè)務總部投資經(jīng)理。自2020年3月6日至2021年11月23日擔任人保安惠三個月定期開放債券型發(fā)起式證券投資基金、人保添利9個月定期開放債券型證券投資基金基金經(jīng)理。2020年7月8日擔任人保鑫享短債債券型證券投資基金基金經(jīng)理。2020年10月20日至2021年11月23日擔任人保福澤純債一年定期開放債券型證券投資基金基金經(jīng)理。2020年10月20日擔任人保鑫澤純債債券型證券投資基金基金經(jīng)理。曾任人保鑫瑞中短債債券型證券投資基金基金經(jīng)理、人保貨幣市場基金基金經(jīng)理。2024年4月8日擔任信澳慧管家貨幣市場基金基金經(jīng)理。
| 基金代碼 | 基金名稱 | 基金類型 | 起始時間 | 截止時間 | 任職天數(shù) | 任職回報 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 024728 | 信澳中證同業(yè)存單AAA指數(shù)7天持有期 | 指數(shù)型-固收 | 2025-08-27 | 至今 | 9天 | |
| 021998 | 信澳慧管家貨幣F | 貨幣型-普通貨幣 | 2024-08-08 | 至今 | 1年又28天 | 1.74% |
| 000681 | 信澳慧管家貨幣A | 貨幣型-普通貨幣 | 2024-04-08 | 至今 | 1年又150天 | 2.23% |
| 009713 | 信澳慧管家貨幣D | 貨幣型-普通貨幣 | 2024-04-08 | 至今 | 1年又150天 | 1.74% |
| 009712 | 信澳慧管家貨幣B | 貨幣型-普通貨幣 | 2024-04-08 | 至今 | 1年又150天 | 2.30% |
| 000683 | 信澳慧管家貨幣E | 貨幣型-普通貨幣 | 2024-04-08 | 至今 | 1年又150天 | 2.23% |
| 000682 | 信澳慧管家貨幣C | 貨幣型-普通貨幣 | 2024-04-08 | 至今 | 1年又150天 | 2.51% |
| 006461 | 人保福澤一年定期開放債券 | 債券型-長債 | 2020-10-20 | 2021-11-23 | 1年又34天 | 3.66% |
| 006855 | 人保鑫澤純債C | 債券型-混合一級 | 2020-10-20 | 2021-11-23 | 1年又34天 | 5.83% |
| 006854 | 人保鑫澤純債A | 債券型-混合一級 | 2020-10-20 | 2021-11-23 | 1年又34天 | 5.84% |
| 006686 | 人保安惠三個月定開債 | 債券型-長債 | 2020-03-06 | 2021-11-23 | 1年又262天 | 2.50% |
| 007608 | 人保添利9個月定開C | 債券型-長債 | 2020-03-06 | 2021-01-12 | 312天 | 1.52% |
| 007607 | 人保添利9個月定開A | 債券型-長債 | 2020-03-06 | 2021-01-12 | 312天 | 1.72% |
| 005716 | 人保純債一年定開C | 債券型-長債 | 2019-07-13 | 2019-11-12 | 122天 | 1.92% |
| 005715 | 人保純債一年定開A | 債券型-長債 | 2019-07-13 | 2019-11-12 | 122天 | 2.05% |
| 006461 | 人保福澤一年定期開放債券 | 債券型-長債 | 2019-07-13 | 2019-11-12 | 122天 | 1.83% |
| 006073 | 人保鑫瑞中短債債券A | 債券型-中短債 | 2019-07-10 | 2021-11-23 | 2年又137天 | 3.41% |
| 004903 | 人保貨幣A | 貨幣型-普通貨幣 | 2019-07-10 | 2021-11-23 | 2年又137天 | 4.81% |
| 006074 | 人保鑫瑞中短債債券C | 債券型-中短債 | 2019-07-10 | 2021-11-23 | 2年又137天 | 2.83% |
| 004904 | 人保貨幣B | 貨幣型-普通貨幣 | 2019-07-10 | 2021-11-23 | 2年又137天 | 5.41% |
| 投資目標 | 本基金通過指數(shù)化投資,在控制與標的指數(shù)偏離風險的基礎上,爭取獲得與標的指數(shù)相似的總回報。 |
|---|---|
| 投資理念 | 暫無數(shù)據(jù) |
| 投資范圍 | 本基金主要投資于標的指數(shù)的成份券及備選成份券。為更好地實現(xiàn)投資目標,本基金還可投資于非成份券及備選成份券的其他同業(yè)存單、債券(包括國債、央行票據(jù)、地方政府債、金融債、次級債、企業(yè)債、短期融資券、中期票據(jù)、超短期融資券、非金融企業(yè)債務融資工具、政府支持機構債券、公司債、可分離交易可轉債的純債部分等)、資產支持證券、債券回購、銀行存款、貨幣市場工具及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許基金投資的其他金融工具。 本基金不投資于股票,也不投資于可轉債(可轉債僅投資可分離交易可轉債的純債部分)、可交換債券。 如法律法規(guī)或監(jiān)管機構以后允許基金投資其他品種,基金管理人在履行適當程序后,可以將其納入投資范圍。 |
| 投資策略 | 本基金為指數(shù)基金,主要采用抽樣復制和動態(tài)最優(yōu)化的方法,投資于標的指數(shù)中具有代表性和流動性的成份券和備選成份券,或選擇非成份券作為替代,構造與標的指數(shù)風險收益特征相似的資產組合,以實現(xiàn)對標的指數(shù)的有效跟蹤。 在正常市場情況下,本基金力爭追求日均跟蹤偏離度的絕對值不超過0.2%,將年化跟蹤誤差控制在2%以內。如因標的指數(shù)編制規(guī)則調整等其他原因,導致基金跟蹤偏離度和跟蹤誤差超過了上述范圍,基金管理人應采取合理措施,避免跟蹤誤差進一步擴大。 當標的指數(shù)成份券發(fā)生明顯負面事件面臨退市或違約風險,且指數(shù)編制機構暫未作出調整的,基金管理人應當按照持有人利益優(yōu)先的原則,履行內部決策程序后及時對相關成份券進行調整。 同業(yè)存單指數(shù)化投資策略 (1)抽樣復制策略 本基金為被動管理基金,主要采用抽樣復制策略,投資于標的指數(shù)中具有代表性和流動性的成份券和備選成份券,或選擇非成份券作為替代,使得投資組合的總體特征(如久期、剩余期限和到期收益率等)與標的指數(shù)相似。 (2)替代性策略 當由于市場流動性不足或因法規(guī)規(guī)定等其他原因,導致標的指數(shù)成份券和備選成份券無法滿足投資需求時,基金管理人可以在成份券和備選成份券外尋找其他同業(yè)存單構建替代組合,對指數(shù)進行跟蹤復制。替代組合的構建將以流動性為約束條件,按照與被替代成份券同業(yè)存單久期相近、信用評級相似、到期收益率及剩余期限基本匹配為主要原則,控制替代組合與被替代成份券同業(yè)存單的跟蹤偏離度和跟蹤誤差最小化。 未來,隨著市場的發(fā)展和基金管理運作的需要,基金管理人可以在不改變投資目標的前提下,遵循法律法規(guī)的規(guī)定并履行適當程序后,相應調整或更新投資策略,并在招募說明書更新中公告。 資產支持證券投資策略 本基金將通過宏觀經(jīng)濟、提前償還率、資產池結構及資產池資產所在行業(yè)景氣變化等因素的研究,預測資產池未來現(xiàn)金流變化;研究標的證券發(fā)行條款,預測提前償還率變化對標的證券的久期與收益率的影響,同時密切關注流動性對標的證券收益率的影響。綜合運用久期管理、收益率曲線、個券選擇和把握市場交易機會等積極策略,在嚴格控制風險的情況下,通過信用研究和流動性管理,選擇風險調整后的收益高的品種進行投資,以期獲得長期穩(wěn)定收益。 債券投資策略 本基金的債券投資采取主動的投資管理方式。在全球經(jīng)濟的框架下,本基金管理人對宏觀經(jīng)濟運行趨勢及其引致的財政貨幣政策變化作出判斷,對未來市場利率趨勢及市場信用環(huán)境變化作出預測,并綜合考慮利率變化對不同債券品種的影響、收益率水平、信用風險的大小、流動性的好壞等因素,構造債券組合。在具體操作中,本基金運用久期調整策略、類屬配置策略、期限結構配置策略、回購策略等多種策略,以期獲取債券市場的長期穩(wěn)健收益。 |
| 分紅政策 | 1、在符合有關基金分紅條件的前提下,基金管理人可以根據(jù)實際情況進行收益分配,具體分配方案詳見屆時基金管理人發(fā)布的公告,若《基金合同》生效不滿3個月可不進行收益分配; 2、本基金收益分配方式分兩種:現(xiàn)金分紅與紅利再投資,投資者可選擇現(xiàn)金紅利或將現(xiàn)金紅利自動轉為基金份額進行再投資;投資者紅利再投資所得基金份額的最短持有期到期日與原基金份額的最短持有期到期日保持一致;若投資者不選擇,本基金默認的收益分配方式是現(xiàn)金分紅; 3、基金收益分配后基金份額凈值不能低于面值;即基金收益分配基準日的基金份額凈值減去每單位基金份額收益分配金額后不能低于面值; 、本基金的每一基金份額享有同等分配權; 5、法律法規(guī)或監(jiān)管機關另有規(guī)定的,從其規(guī)定。 在對基金份額持有人利益無實質不利影響的前提下,基金管理人可在法律法規(guī)允許的前提下經(jīng)與基金托管人協(xié)商一致并按照監(jiān)管部門要求履行適當程序后酌情調整以上基金收益分配原則,此項調整不需要召開基金份額持有人大會。 |
| 業(yè)績比較基準 | 暫無數(shù)據(jù) |
| 風險收益特征 | 本基金預期風險與預期收益低于股票型基金、偏股混合型基金,高于貨幣市場基金。本基金主要投資于標的指數(shù)成份券及備選成份券,具有與標的指數(shù)以及標的指數(shù)所代表的市場相似的風險收益特征。 |
信澳中證同業(yè)存單AAA指數(shù)7天持有期(024728) - 基金費率
| 管理費率 | 0.20%（每年） | 托管費率 | 0.05%（每年） | 銷售服務費率 | 0.20%（每年） |
注：管理費和托管費從基金資產中每日計提。每個交易日公告的基金凈值已扣除管理費和托管費，無需投資者在每筆交易中另行支付。
| 適用金額 | 適用期限 | 原費率| 天天基金優(yōu)惠費率 |
|---|---|---|
| --- | --- | 0.00% |
信澳中證同業(yè)存單AAA指數(shù)7天持有期(024728) - 基金公告
- 信達澳亞基金管理有限公司關于旗下基金調整停牌股票估值方法的提示性公告2025-09-04
- 信澳中證同業(yè)存單AAA指數(shù)7天持有期證券投資基金基金合同2025-08-27
- 信澳中證同業(yè)存單AAA指數(shù)7天持有期證券投資基金托管協(xié)議2025-08-27
- 信澳中證同業(yè)存單AAA指數(shù)7天持有期證券投資基金基金產品資料概要2025-08-27
- 信澳中證同業(yè)存單AAA指數(shù)7天持有期證券投資基金招募說明書2025-08-27