負(fù)責(zé)人“無(wú)證上崗”、宣傳海報(bào)“隱藏風(fēng)險(xiǎn)”，桂林銀行收警示函

　　11月7日，廣西證監(jiān)局發(fā)布的行政監(jiān)管措施公告顯示，桂林銀行股份有限公司被出具警示函。

　　廣西證監(jiān)局對(duì)桂林銀行基金銷售業(yè)務(wù)進(jìn)行了現(xiàn)場(chǎng)檢查。經(jīng)查，桂林銀行基金銷售業(yè)務(wù)存在以下問(wèn)題：

　　一是個(gè)別分支機(jī)構(gòu)基金銷售業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人、基金銷售信息管理平臺(tái)運(yùn)營(yíng)維護(hù)人員未取得基金從業(yè)資格。二是基金銷售業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人和合規(guī)風(fēng)控負(fù)責(zé)人（或者合規(guī)風(fēng)控人員）未對(duì)宣傳海報(bào)出具合規(guī)意見(jiàn)書(shū)；個(gè)別基金銷售宣傳海報(bào)未突出風(fēng)險(xiǎn)提示。

　　上述行為不符合《公開(kāi)募集證券投資基金銷售機(jī)構(gòu)監(jiān)督管理辦法》（證監(jiān)會(huì)令第175號(hào)）第八條第四項(xiàng)、第三十條第二款、《關(guān)于實(shí)施的規(guī)定》（證監(jiān)會(huì)公告〔2020〕58號(hào)）第十七條第一款、《公開(kāi)募集證券投資基金宣傳推介材料管理暫行規(guī)定》（證監(jiān)會(huì)公告〔2020〕59號(hào)）第六條第一款、第十六條第三款規(guī)定。

　　依據(jù)《公開(kāi)募集證券投資基金銷售機(jī)構(gòu)監(jiān)督管理辦法》（證監(jiān)會(huì)令第175號(hào)）第五十三條規(guī)定，廣西證監(jiān)局決定對(duì)桂林銀行采取出具警示函的行政監(jiān)管措施。

　　廣西證監(jiān)局強(qiáng)調(diào)，桂林銀行應(yīng)當(dāng)高度重視上述問(wèn)題，引以為戒，切實(shí)整改，提升規(guī)范運(yùn)作水平，并于收到本決定書(shū)之日起30日內(nèi)向廣西證監(jiān)局提交書(shū)面報(bào)告。

　　官網(wǎng)資料顯示，桂林銀行成立于1997年，是一家具有獨(dú)立法人資格的國(guó)有控股銀行，經(jīng)過(guò)多年發(fā)展，已經(jīng)成為目前廣西資產(chǎn)規(guī)模最大、經(jīng)營(yíng)特色鮮明、核心競(jìng)爭(zhēng)力突出、品牌形象良好、團(tuán)隊(duì)精干高效的單一地方法人金融機(jī)構(gòu)。截至2025年9月末，桂林銀行已在廣西12個(gè)地級(jí)市設(shè)立分支機(jī)構(gòu)，市區(qū)網(wǎng)點(diǎn)265家（其中支行86家、社區(qū)/小微支行179家），縣城區(qū)網(wǎng)點(diǎn)205家（其中支行79家、社區(qū)/小微支行101家、控股村鎮(zhèn)銀行網(wǎng)點(diǎn)25家)，鄉(xiāng)鎮(zhèn)網(wǎng)點(diǎn)481家（其中支行10家、鄉(xiāng)鎮(zhèn)小微支行405家、控股村鎮(zhèn)銀行網(wǎng)點(diǎn)66家）。在廣西已設(shè)機(jī)構(gòu)的地區(qū)，金融服務(wù)覆蓋100%的縣域、67%的鄉(xiāng)鎮(zhèn)。

　　桂林銀行2025年三季報(bào)顯示，截至報(bào)告期末，本行并表口徑資產(chǎn)總額60,562,134萬(wàn)元，較年初增長(zhǎng)5.06%；營(yíng)業(yè)收入929,063萬(wàn)元，同比降幅2.45%，實(shí)現(xiàn)凈利潤(rùn)210,115萬(wàn)元，同比降幅7.58%。

　　截至報(bào)告期末，本行并表口徑資本充足率11.46%，一級(jí)資本充足率10.47%，核心一級(jí)資本充足率8.40%。并表口徑應(yīng)用資本底線及校準(zhǔn)之后的風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)總計(jì)45,376,516萬(wàn)元。其中，信用風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)43,121,543萬(wàn)元；市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)290,023萬(wàn)元；操作風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)1,964,950萬(wàn)元。

　　另外，今年9月，桂林市紀(jì)委監(jiān)委通報(bào)8起違反中央八項(xiàng)規(guī)定精神典型問(wèn)題。其中，桂林銀行原黨委書(shū)記、董事長(zhǎng)吳東存在嚴(yán)重違紀(jì)違法問(wèn)題，已被開(kāi)除黨籍、開(kāi)除公職，涉嫌犯罪問(wèn)題被移送檢察機(jī)關(guān)依法審查起訴。

　　公開(kāi)信息顯示，2019年至2025年，吳東多次違規(guī)收受下屬和私營(yíng)企業(yè)主所送禮金和高檔白酒、藥材等禮品；多次接受私營(yíng)企業(yè)主在公司內(nèi)部食堂安排的“一桌餐”宴請(qǐng)；長(zhǎng)期借用私營(yíng)企業(yè)車輛，供其本人和家人使用，相關(guān)費(fèi)用由私營(yíng)企業(yè)主支付；安排下屬虛列開(kāi)支套取公款購(gòu)買茅臺(tái)酒，供單位招待及本人飲用。

　　來(lái)源：讀創(chuàng)財(cái)經(jīng)

（文章來(lái)源：深圳商報(bào)·讀創(chuàng)）

(原標(biāo)題：負(fù)責(zé)人“無(wú)證上崗”、宣傳海報(bào)“隱藏風(fēng)險(xiǎn)”，桂林銀行收警示函)

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